国家理财规划师考试串讲
① 理财规划师好考吗考什么
好考不好考,看你参加考试的级别呀,你说的那个助理理财规划师只是职业资格认证的三级,这个目前放宽到在校生大四就可以考,考试一共两本书,考试是考两卷,但是全部是选择题,不算难,呵呵,我很多朋友都是自学过的。
每年5月和11月第三个周末全国统考,考试前一个半月都可以通过当地培训或代报机构报名
再有要注意的,目前劳动部,协会等都有组织理财规划师的考试,建议考劳动部的, 这个是咱国家的,每年5月和11月统考,证书一旦论证有政府和法律效力
② “理财规划师”这个职业资格考试是不是被国家取消了
“理财规划师”这个职业资格考试没有被国家取消。
理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。国家人力资源和社会保障部已开展高级、二级、三级理财规划师认证工作。
(2)国家理财规划师考试串讲扩展阅读:
一、报考理财规划师条件(具备以下条件之一者)
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。
4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
二、分级
理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师(如今国家指定东方华尔为试点单位),二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的,只要具备以下条件中的一条即可:
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
三、成绩查询
理财规划师资格考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式,均实行百分制,成绩达到60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。
另外还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
③ 关于理财规划师的考试和上课
CHFP是国家理财规划师,是国家劳动和人力资源部颁发的职业资格证书,一般每年的5月和11月考试
CFP 是美国的理财分析师考试通过中国的某些机构在中国开展的考试
事实上CHFP更加贴近中国的国家情况一些
另外更重要的是证书只是个证明,还是要有真才实学哦……
④ 理财规划师考试是不是也取消了
是被取消了,018年在职业资格认证目录单上,去除了理财规划师的资格证书。人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行ChFP理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。
目前的不是国家认证的,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。
现在考的比较多的理财师证书是RFP,美国注册财务策划师,目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程,含金量高一点,而且偏实操。可以去RFP中国管理中心查询
⑤ 国家理财规划师的工作内容
在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:
01.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
02.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
03.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。
04.完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。
05.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。
06.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。
07.安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
08.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
⑥ 有谁了解近两年理财规划师的职业资格考试
理财考试基本类别有:
CICFP AFP CFP RFA CFA
这些是中国现有的几种理财考试。
注册理财规划师(CICFP)是中国注册理财规划师协会组织的。该协会属于社团组织,05年在中国香港社团署注册登记。而理财规划师(CFP)是国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心组织的。劳动部对理财规划师的职业标准在03年就已有制定,04年8月正式公布。如果你已经通过了CFP的考试就没有不要再考CICFP了.。一方面,劳动部的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》是全国通用的;另一方面,国外的个人理财需求偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面,而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面,同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以,CFP应该更适合中国本土情况的标准。
CFP目前处于试点考试阶段,较容易通过,今年11月统考,统考后费用有所上调,且通过比较困难.