理财考试问答题

⑴ 银行从业资格个人理财考试时要是用到财物计算器怎么办！可以带吗！

机考，电脑自带计算器，可以不用带
银行从业资格考试科目难易程度考试五个试科目的难度都没有很高，因为都是机试，都是选择题单选多选判断题，没有主观问答题。难易级别：个人理财和风险管理可以任选一科，关于难易顺序：一般银行从业考试考的最多的就是公共基础(公共基础是必考科目)和个人理财，这两门难度相对较低。其他的如风险管理，个人贷款，公司信贷难易程度稍高。

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⑵ 《个人投资理财》科目考试题目求答

直接标价法

⑶ 理财考试问题

1.下列资金来源属于股权资本的是（ A ）
A．优先股 B.预收账款 C.融资租赁 D.短期借款
2.关于资本成本，下列说法正确的是（ A ）
A..一般而言，发行公司债券成本要高于长期借款成本
B．保留盈余的存在使企业获得资金没有付出代价，因此，保留盈余没有资本成本
C．在长期资金的各种来源中，普通股的资本成本不一定最高
D．资本成本通常用相对数表示，即用筹资费用加上用资费用之和除以筹资额的商
3.既具有抵税效应，又能带来杠杆利益的筹资方式是（ D ）
A．发行债券 B.发行优先股 C．发行普通股 D.使用内部留存
4.最佳资本结构是指（ D ）。
A．企业价值最大时的资本结构 B．企业目标资本结构
C．加权平均的资本成本最高的目标资本结构
D．加权平均资本成本最低，企业价值最大的资本结构
5.后付年金是指一系列在一定期限内每期等额的收付款项一般发生的每期（ A ）。
A.期末 B.期初 C.期中 D.年初
6.年金是指一系列在一定期限内每期等额的收付款项，我们把指等额的收付款项发生在期初的年金称为（ A ）
A.递延年金 B.永续年金 C.先付年金 D.后付年金
7.（ D ）是法人，是与所有者本人相分离而独立存在的法律实体。
A.有限合伙企业 B.合伙企业 C.独资企业 D.公司
8.（ A ）是指一个人拥有的企业，业主对企业债务负有无限责任。
A.独资企业 B.合伙企业 C.公司 D.中外合作企业
9.某企业取得20年期的长期借款700万元，年利息率为12%，每年付息一次，到期一次还本，筹资费用率忽略不计，设企业所得税税率为33%，则该项长期借款的资本成本为（ C ）。
A. 3.96% B. 12% C. 8.04% D. 45%
10.某产品每件售价10元，单位变动成本为6元，计划销售1000件，欲实现利润500元，固定成本应控制的水平为( B )。
A.4000元 B.3500元 C.6000元 D.4500元
1.优先股筹资具有普通股筹资的一些特征,表现在( ABCD )
A. 股息从税后收益中支取 B.能分配公司剩余财产
C. 享有表决权和管理权 D 保障股东控制权
2. 企业在持续经营过程中，会自发地、直接地产生一些资金来源，部分地满足企业的经营需要，如( ABC )
A、预收帐款 B、应付工资 C、应付票据 D．应付债券
3.下列是关于企业总价值的说法，其中，正确的有（ ABD ）
A.企业的总价值与预期的报酬成正比
B.企业的总价值与预期的风险成反比
C.风险不变，报酬越高，企业总价值越大
D.报酬不变，风险越高，企业价值越大
4.应收帐款的收帐成本包括（ ABD ）
A机会成本 B管理成本 C期间成本 D坏帐成本
5.固定资产投资项目评价，考虑货币时间价值的指标是（ BC ）
A投资回收期 B净现值 C净现值指数 D内含报酬率
6.贝他系数是衡量证券市场（ BD ）指标
A可分散风险 B系统风险 C非系统风险 D不可分散风险
7.衡量证券市场投资风险的指标有（ ABCD ）
A方差 B标准离差 C标准离差率 D贝他系数
8.核定存货资金需要量的方法有（ ABCD ）
A周转期计算法 B比例计算法 C因素分析法 D余额推算法
9.信用政策包括的内容有（ ABC ）
A信用标准 B信用期限 C收帐政策 D现金折扣
10.某产品单价8元，单位变动成本5元，固定成本2000元，计划产销量600件，欲实现目标利 润400元，应( ACD )。
A.提高单价1元 B.降低单位变动成本1元 C.减少固定成本600元 D.提高产销量200件

⑷ 关于个人理财考试问题

1.公式错误，EAR==[1+(r/m)]的m次方整个再减去1
2.套用上述公式，[1+0.04/4]的4次方再减去1，得出4.06％
3.套用上述公式，[1+0.1/4]的4次方再减去1，得出10.38％
4.到期收益率＝（收回金额－购买价格＋利息）/购买价格×100％
收回金额＝票面金额＝100元，购买价格＝94元，没有利息（零息债券）
（100－94）/94＝6.38％
5.月均还款公式，月还款额＝总贷款额×月利率×（1＋月利率）的还款次数次方/（1＋月利率）的还款次数次方整个再减去1
题中，总贷款额＝1000000元，月利率＝年利率/12＝0.07/12，还款次数＝12×10＝120次，全部带入公式得出答案1.161万元

⑸ 理财规划考试题

但面临居高不下的通货膨胀率，现在仍旧处于负利率时代。所以，如何做好投资，战胜通货膨胀，是每个客户都犹为关心的问题。

1、理财产品：投资期限选短不选长。

每次加息，银行都会排起长龙，客户纷纷重新转存。与之相比，银行理财产品收益率更胜一筹，特别是短期理财产品无疑优势凸显。很多银行理财产品的收益率都会随着利率的调整而变化。在数次加息的累积效应下，银行新发行的理财产品预期收益率也水涨船高，特别是一些信托产品和债券、货币市场类产品。加息周期下，客户应尽量选择投资期限比较短的理财产品，一旦加息，便于转而购买收益更高的新发产品。

2、货币市场基金：替代活期存款做为现金管理工具。

在今年物价高企、宏观调控从严、市场流动性趋紧的大背景下，相比股票型与债券型基金，货币市场基金的流动性最佳，堪比活期储蓄存款，一般2—3个工作日即可到账，且免收申赎手续费。货币市场基金主要投资于短期金融工具，如国债、金融债、央行票据、信用等级较高的企业短期融资券、银行定期存款等，投资周期短、现金比例高，能够及时把握利率变化及短期交易品种的投资机会，再加上货币基金管理人主动交易因而获得超额收益。

3、保险：投资保障两不误

收益水平能够随着利率水涨船高的分红险、万能险也是加息周期下不错的选择。

如果单论收益性，分红险、万能险可能比不上其他投资渠道，但其“保障+投资”的特性却是其他产品所无法比拟的。保险公司纷纷推出很多全新产品，在提供保障的同时，也通过各种投资渠道帮助客户抵御通货膨胀。不过由于分红险、万能险投保期限普遍较长，存在一定的流动性风险。客户务必将长期不用的闲钱拿来投资，而且最好不要中途退保，以免造成不必要的损失。

4、基金：重点关注偏股型基金。

尽管市场仍不乏结构性机会，但在加息、上调存款准备金率、资金面收紧等利空政策下，A股市场今年整体走势仍充满较大的不确定性。对于难以把握阶段性、结构性机会，操作不好股票的投资者而言，借道偏股型基金也是不错的选择。风险承受能力较弱的客户可以选择基金定投，通过定期小额将资金存入基金账户，可以分散市场风险。债券型基金对于风险承受能力较低的投资者来说，仍然是值得关注的品种。

5、黄金：核心价值在于避险。

将黄金作为投资组合的一个组成部分，有利于降低组合整体风险，提高资产配置效率。黄金作为保值避险品将在一个阶段内持续受到追捧，金价继续上涨的动能依旧存在。但是，黄金的核心价值在于规避信用风险，因为黄金不是信用资产。在个人家庭资产配置中无论是股票、基金、理财产品甚至是储蓄存款，都是信用资产。这样的结构在应对系统性风险的时候是经不起考验的，高端客户应配置10%—15%的实物黄金资产。

根据最近的行情，如果懂些金融知识的话，推荐投资贵金属。纸白银纸黄金什么的，风险小，回报高。

⑹ 关于理财方面的考试有哪些

一共有10种： （1） MBA工商管理学硕士[领域：管理]：持有国际硕士学历成为进入企业中高管理层的标准之一，尤其是外资跨国企业，海外MBA文凭代表具有海外教育背景、语言环境、国际先进管理知识、文化等于一身，配合考取多一至两个专业资格证书配合效果更佳。 （2） ACCA英国特许公认会计师[领域：会计]：ACCA是目前世界上最大及最有影响力的专业会计师组织之一，也是在运作上通向国际化及发展最快的会计师专业团体，ACCA在亚洲富有知名度和影响力，被誉为“会计界的MBA”。 （3） RCA美国注册特许分析师[领域：管理、财务、金融、商业]：RCA注册特许分析师是美国ARCA正式会员资格，ARCA是全球首个集合管理、财务、金融、商业、经济跨多领域的分析师团体，涉及面非常广泛，受法律许可从事企业管理、投资研究及决策执行等专业分析师工作，目前会员主要分布在美国、加拿大等北美地区。在经济的发达国家，企业十分重用跨专业、复合管理型人才，因此持有RCA资格，将可在企业、金融机构、中间机构、政府部门、策划顾问等机构获得丰厚的待遇，其职业实用性之高被誉为“北美最实用的认证”、“财金商护照”、“晋升通行证”之称。 （4） RFP美国注册财务策划师[领域：理财]：财务策划，也称理财规划或财富管理，是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等，涉及面广，RFP认证一般能从事银行理财、保险保单策划、投资顾问等工作。目前，有两家机构进行RFP认证，美国RFP与香港HKRFP。美国网站： http://www.rfpi.com/ ；香港网站： www.rfp-hk.org/ （5） CFP美国金融理财[领域：理财规划]：目前，有两家机构在进行CFP认证，一个是中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC），另一个是中国注册理财规划师协会(CICFP)。CICFP注册公司地在香港，FPSCC是FPSB授权的在中国提供CFP资格认证的唯一机构，负责建立、维护并推广CFP资格认证制度，使其成为中国金融理财业的专业标准。FPSCC的使命是提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平，使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。中国的CFP认证分为金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级。目前，已经有2000多名来自各家金融机构的金融理财业务精英参加了培训。中国金融理财标准委员组织了两次全国性的金融理财师（AFP）考试。 （6） CIMA英国管理会计师[领域：管理会计]：CIMA 特许管理会计师公会（The Chartered Institute of Management Accountants）是全球最大的国际性管理会计师组织，同时它也是国际会计师联合会（IFAC）的创始成员之一， 目前拥有17万会员和学员，遍布170多个国家。CIMA成立于1919年，总部设在英国伦敦，在澳大利亚、新西兰、爱尔兰、斯里兰卡、南非、赞比亚、印度、马来西亚、新加坡等国家以及中国香港和大陆均设有分支机构或联络处。 （7） AIA英国国际会计师[领域：会计]：国际会计师公会(The Association of International Accountants，简称AIA)，以英国为基地的国际会计师公会是一个国际性的会计团体。自从成立于1928年以来，AIA 已经促进和支援了在英国和世界其他地方有关会计专业的发展。AIA是为了将专业会计师国际化而特别成立的组织，且完全不断地致力于达到最初成立的宗旨。 在1989年的英国公司法之下，AIA专业会计资格也就是公认的公司审计师资格团体(RQB)。这是英国的会计团体可获得的最高认可，而且意味着持有审计资格的AIA成员可以在经公认监督团体的控制下在英国从事注册审计师的工作。 （8） ICAEW英格兰及威尔士注册会计师[领域：会计]：ICAEW英格兰及威尔势注册会计师,是英国最大的会计师团体，与ACCA、AIA一样，其颁发的ACA资格受英国公司法及欧盟国家保护，即会员可拥有审计签字权和成为会计师事务所合伙人。 （9） CFA美国金融分析师[领域：投资]：CFA（Chartered Financial Analyst），中文译为特许财务分析师、特许财经分析师、特许金融分析师、注册金融分析师，注重投资领域，CFA是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格之一，考试难度之高令人不可高攀，起码三年才能考过，与美国RCA考试齐名两大分析师资格，更被誉为“金融第一考”。 （10） LCCI英国伦敦工商会[领域：基础入门]：原则上LCCI不能与以上专业团体比专业性，但LCCI对基础知识的贡献相当大， LCCI是英国伦敦工商会（London Chamber of Commerce and Instry ）的缩写，创办于1887年并于1967年注册为非赢利性服务机构。该考试以其严格规范实用的作风闻名于世，并被世界上绝大多数经济发达的国家接受，并延续至今。 LCCI在全世界86个国家设有5000多个考试中心，每年有800，000多人参加考试，是世界最大的及最受承认的国际职业资格鉴定组织。特别是在英联邦国家和东南亚国家一直享有“求职的通行证”的美誉。多年来，LCCI通过与世界各国工商会及其成员公司的紧密联系，了解了工商企业对其职员的培训以及技能水平评定的需求，并创建了一系列的评定标准。LCCI所设置的考试科目共有100多门，大致可分为西方会计、市场营销、文秘、商务管理、商务英语等五大类，每个科目又分成一级、二级、三级。从2004年起在中国每年有三个系列考试，以英文为考试的语言，全球性统一时间考试、统一评卷、统一颁发证书，LCCI证书代表着持证人具有较高的学业知识和专业技能。 还有问题，欢迎追问……