国际注册理财师协会考试系统

⑴ 国际金融理财师怎么报考

CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。国际金融理财师考试流程及注意事项：

国际金融理财师报考条件：
获理财规划师职业资格二年以上;本科毕业三年、专科毕业五年从事相关工作;优秀业绩人员经批准。另外，中国大陆，一定要先通过AFP考试才能进行CFP考试，且每个考试前一定都有要参加由国际金融理财委员会在中国开展的培训班，可以不用培训就参加考试的只有是经济学博士或是经济管理类博士。证书有效期限4年。

国际金融理财师考试时间：
全国统一考试时间：每年3月、7月、11月的最后一个周末。

国际金融理财师考试方式：
每次考试为期一天。考试分为开、闭卷，每科三小时。
请参加本次考试的考生在报名开放时间内，严格按照《2011年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章》的要求办理网上报名手续并支付报考费用。

国际金融理财师收费标准：
11600元/人
注：1.以上费用包括报名费、培训费、教材资料费、认证费。
2.单位集体报名组织培训，费用另行协商。
3.培训考试推荐（自愿购买）卡西欧金融计算器FC---200V，厂价。
职业等级银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%

金融理财师考试报名注意事项：
1.身份证、学生证、毕业证、学位证及职称资格证书原件与复印件；
2.近期一寸两张，二寸蓝底同版免冠照片四张。

⑵ 注册金融理财师考试在哪报名

即日起开始报名；6月16日截止报名。 【报名方式】 1.填写中国注册金融理财规划师培训报名表，填写完整后回传至010-68391606。 2.审核通过后发入学确认函，然后交纳培训费用，学员等待入学。 3.学员报到时需提交资料：身份证复印件、学历证明复印件、名片、2张2寸彩色照片。 【培训时间】 2008年6月23日至6月27日为集中授课时间。中国注册金融理财规划师培训班辅导期为一年，同时进行多次模拟考试等实战训练。

⑶ 考理财师证需要什么条件都说哪几门理财师会为几种呀

一、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作19年以上。

2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

3、 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

二、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作13年以上；

2、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

3、取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

三、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职工作满6年以上。

2、金融相关专业专科以上学历。

3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

五、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

(3)国际注册理财师协会考试系统扩展阅读：

1、考试时间

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

2、考试时间：

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

⑷ 2018注册国际理财规划师怎么考试呀

提交材料报名，然后考试。
可以先了解一下注册理财规划师的报考条件：
报考条件(中级)，具备以下条件之一者。
1、大专或以上学历教育程度;
2、从事银行、基金、保险、证券等相关金融行业的人士;
3、有一定财经专业背景，有志于从事理财规划工作的人士。
考试抓哟是客观题+主观题，采用线上或机考形式。

⑸ 考CFP国际金融理财师认证难不难需要参加几次考试

CFP国际金融理财师需要考5门科目，

⑹ 哪里有免费的理财规划师的考试系统

夏文庆老师著作的《理财师实务手册》是个不错的选择，另外他策划的理财软件--鑫舟二号，可以配套使用。

《理财实务手册》是夏文庆老师总结其在中、港、台、澳大利亚的实务经验，结合中国体制和国情，历时一年完成的呕心沥血之作。夏老师拥有十多年的中外金融理财实务经验，对理财师团队的建设、金融理财服务平台的构建，金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作模式和选择均有深刻的思考。本书的出版可谓“十年磨一剑”。本书将于2009年6月由北京大学出版社出版，由刘鸿儒教授作序，国际金融理财标准委员会中国专家委员会秘书长刘峰博士、台湾理财顾问认证协会（CFPAT）理事长刘凯平先生，香港财务策划师学会（IFPHK）行政总裁陈丽娟女士为本书做了推荐语。本书是中国本土第一本理财师实务指南

序言(1)：刘鸿儒教授

序言(2)：刘凯平先生

自序

第一章：理财师的角色定位及其功能

第一节：理财服务模式简析

第二节：理财师的社会功能

第三节：理财师对客户的作用和服务内容

第四节：为什么金融理财服务应该是收费服务

第二章：金融理财服务平台的建立

第一节：理财服务的盈利模式和理财师的收入模式

第二节：培养中国第一代金融理财师

一、中国的金融理财师队伍现状

二、金融理财师的收入模式

三、理财费用的收费和其定价方式

四、建立专业的理财师团队

1．理财师的定位和三个成长阶段

2．理财师团队的价值观

3．理财师的培训

第三节：金融理财的服务流程

一、“1+”模式优缺点的介绍

二、服务流程的重要性及案例示范

第四节：理财师工具库

一、建设工具库的必要性

二、如何建立理财师工具库

第五节：金融理财服务团队的规章制度建设

一、金融理财业的监管

二、金融理财服务团队的规章制度的建设

附录一：咨询服务指南

第三章：理财师必备的实务胜任能力

第一节：CFP认证胜任能力标准

一、理解知识结构的能力

二、操作技巧

三、思考和计算能力

四、沟通技巧

五、工作技巧

第二节：知识结构

一、金融理财基础知识

二、专业规划领域的知识

第三节：理财师的沟通能力

一、表达能力

二、聆听的技巧

三、问问题的技巧

四、身体语言

五、观察客户的性格特征和行为特性的能力

第四节：实务技能

一、分析和思考能力

二、计算能力

三、研究能力

四、提供解决问题方法和策略的能力

第四章：如何影响你的客户

第一节：谁是你的客户

第二节：客户需求解析

一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求

二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求

第三节：如何寻找有专业理财需求的客户

一、理财师客户拓展要点

二、金融机构在客户拓展中的作为

1.公开场合的宣传和推广

2.公共关系的建立

第四节：与客户的初次面谈

一、面谈预约

二、面谈准备

三、寒暄

四、介绍面谈流程

五、收集客户的财务资料

六、客户财务状况的初步诊断

七、介绍公司、自己和理财理念

八、推荐全方位金融理财服务(Closing)

九、要求转介绍

十、结束面谈

附录一：家庭生命周期解析

附录二：鑫舟二号理财软件的使用说明

附录三：全方位金融理财规划协议书

第五章：客户财务信息的收集

第一节：家庭收入、支出和预算的信息收集

一、家庭支出和预算

二、收入信息的收集

第二节：资产负债状况的信息收集

一、流动性资产

二、投资性资产负债

三、自用性资产负债

四、对一些特殊资产的说明：

第三节：客户的财务目标和愿望

第四节：客户理财价值观的信息

第五节：风险属性测试

第六节：其他注意事项

一、其他客户信息的收集

二、客户信息的保存和保密工作

三、无法收集完整信息的处理

第六章：分析和评估客户的财务状况

第一节：家庭收支储蓄结构

一、收入结构分析

二、支出结构分析

三、家庭储蓄结构的分析

第二节：家庭资产负债结构分析

第三节：综合财务状况分析

第四节：明确客户的目标

一、全生涯现金流量和全生涯投资净值模拟分析

二、货币时间价值计算法

三、SMART原则

附录：案例示范

第七章风险管理和保险规划

第一节：风险管理简述

第二节：如何帮助客户识别风险

一、客户为什么不愿买保险

二、帮助客户识别风险

第三节：风险评估

一、遗属需求法

二、生命价值法

第四节：风险规划

一、人身保险

二、财产保险

三、保险产品配置原则

第五节风险管理效果评估

一、风险覆盖评估

二、可行性评估

三、整体性评估

附录一：《重大疾病保险的疾病定义使用规范》

第八章：如何为客户建立投资架构

第一节：理财师不能没有正确的投资理念

一、无助的投资者

二、无助的理财师更可怕

第二节：来自现代投资理论和实践验证的启示

一、分散投资和资产配置

二、择时投资和长期投资(TimingVsTimein)

第三节：建立投资架构

一、理财师在客户投资决定中的定位

二、投资架构的内容和步骤：

第四节：资产配置

一、资产组合收益和风险的概念

二、马科维茨有效集(efficientset)

三、风险资产和无风险资产的配置

四、效用价值与无差异曲线

五、探究最优投资组合

1.无风险资产和风险资产的权重：

2.客户风险偏好的评估：

3.两种风险资产和无风险资产之间的配置

4.投资组合理论在资产配置中的调整思路

六、多种证券组合和电子表格模型

七、资产类别的选择

附录一：博迪等的《投资学》中的风险容忍度的测试问卷

附录二：罗杰C•吉布生(RogerC.Gibson)的资产配置模型

第九章：其他理财方案中的专业性问题

第一节：个人所得税筹划

第二节：房产交易中需要注意的问题

一、住房公积金：

二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策

第三节：教育金准备中的一些技术性问题

一、国家助学贷款

二、商业性助学贷款

三、教育储蓄

四、教育金保险

第四节：遗产传承中的一些法律和技术性问题

一、提高客户遗产规划意识

二、遗产转移工具

第五节：婚姻中的一些法律和财务问题

一、结婚

二、非婚同居

三、事实婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、无效和可撤销婚姻

七、夫妻财产制度：

八、离婚

1.离婚的形式和程序

2.离婚时夫妻共同财产分割的原则

第十章：制定和解说理财规划书

第一节：制定理财规划书的一些基本原则

一、完整性：

二、逻辑性

三、一致性

四、专业性

第二节：理财规划书的主要内容

一、客户基本信息：

二、家庭财务状况分析

三、明确客户的目标

四、具体规划方案建议和产品推介

五、具体的执行方案

六、利益披露

七、法律声明文件

八、执行确认书

九、《持续理财规划服务协议》

第三节：解说理财规划书

第十一章：金融理财规划的执行

第一节：金融产品的选择和申购

一、金融产品的选择

二、金融产品的申购

第二节：签署《持续金融理财服务协议》

一、目标的设定以及在服务过程中的宣传：

二、签署的步骤

第三节：完成客户的档案建设：

一、客户档案的内容：

二、客户档案的分类：

三、客户档案的存放

第四节：总结性面谈

第十二章：持续金融理财服务

第一节：持续金融理财服务的内容

一、定期投资市场分析报告

二、定期刊物

三、不定期解读市场事件的快报

四、客户主动提出的面谈

五、年度理财规划会议

第二节：投资过程中需要关注的问题

一、投资组合的业绩评价

1.时间加权法计算收益率。

2.基金单位价值法计算收益率。

二、资产再配置

三、投资经理业绩的评估

1.单位风险收益法

2.收益差额法(詹森比率)

第三节：针对变化所提供的分析和建议

一、法律、法规及其他社会制度的变化：

二、客户自身发生的变化

结语

⑺ 请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师（CFP）含金量高吗在国内评价怎样国际上承认吗

其实，以目前国内来说，含金量高的是国家理财规划师的一级证书，但注册理财规划师是获得国家认可的。具体的看如下介绍，或者参看相关的网站，比如它的官网www.cicfp.com，仁者见仁，智者见智，这个还是要自己分析判断为好。
注册理财规划师可以自行开业成立理财规划顾问公司或理财事务所以服务客户。在美国约有70% CFP服务于金融机构，其余约30%独立工作，个别提供理财规划服务或成立联合其它专业人士的事务所。
为了提高CFP的国际知名度及方便学员进入国际金融领域，协会与全球10大权威金融资格证书中的2大机构：美国注册财务策划师协会、美国国际认证财务顾问协会达成协议，凡是考取注册理财规划师CFP的学员可以直接申请获得注册财务策划师RFP、国际注册财务顾问RFC两大国际权威证书。
理财师的资格认证不仅需要各金融机构内部认可更需要社会公众的认可，最重要的也是社会的公众认可，因为任何事物的发展必须经过市场检验和鉴别才能区别那个是最好的，现在理财师认证市场还处于发展初期，市场还不成熟，然而中国注册理财规划师协会以提供系统的专业化的高品质的培训，在全国开设了38家中心，培养了几万名注册理财规划师，赢得了社会和各金融机构的广泛认同。在得到社会公众认可外，正在得到各金融机构的认可，各家银行鼓励职工参加中国注册理财规划师认证：
农业银行：
《中国农业银行山东省分行员工在岗学习奖励办法(暂行)》农银鲁办发[2006]87号通告，明确指出，员工参加中国注册理财规划师考试取得证书后，一次性奖励现金5000元。
建设银行：
在今年中国建设银行（人力资源部）建人《2008》256号文件，《关于2008年岗位资格考试有关事项的通知》中，也已明确承认中国注册理财规划师证书的价值，并把持有该证书者，列入必须持有的与建行内部岗位相对接的资格证书，使获得该证书者具备了上岗竞争的有利条件。总行已列出可与岗位资格证书互认的社会资格证书（于建行256号文件的附件中），表格中非常明确的将中国注册理财规划师证书与其岗位对接。
工商银行：
工行湖北省分行也已承认我协会证书，并给获证学员相应地加了工资。省分行的宋副行长还在百忙之中带员参加武汉中心举办的讲座。
交通银行：
广西交通银行2008年3月内部文件也明确的说明，员工参加中国注册理财规划师考试取得证书后，培训费用报销一半。

同时交行总行下发了关于持有资格证书人员进行统计的通知：交行总行下发了《关于统计个金条线从业人员持有资格证书数量的通知》。此通知要求加强个金条线从业人员的管理，进一步完善人员档案建设，为优化个金队伍知识结构和岗位技能提供数据依据。总行将对各分行个金条线从业人员所持有（或通过考试还未拿到）的资格证书数量进行统计。
统计范围是分行个金条线从业人员。个金条线从业人员是指：分管个金业务行长、个金部门负责人、零售支行行长、沃德网点负责人、个金业务管理经理、（首席、高级、助理）沃德客户经理、（高级）客户服务经理、（高级）市场推广经理、大堂经理、销售管理经理、培训服务经理、个金部门员工等人员。
此次统计的证书除了银行内部必有的资格证书外，中国注册理财规划师的证书也列归其中。
招商银行：
招商银行昆明分行通过与云南中心合作开展全行注册理财规划师基础培训班的方式，对考过CFP证书的学员给与报销20%的费用
中国注册理财规划师的培训认证，是已获得国家专利的证书，可见，现在正一步步地迈入各家银行内部培训计划之中。

⑻ 注册国际理财规划师考试内容都有什么

考生在进行注册国际理财规划师复习时需要掌握一个最重要的问题，那就是注册国际理财规划师考什么内容？考试题型有哪些？只有掌握了考试内容和考试题型才能够在复习时做到有的放矢。环球网校理财规划师频道为您整理了相关信息，请考生仔细查阅。

注册国际理财规划师考什么内容？考试题型有哪些？作为注册国际理财规划师考试的考生这些问题是我们必须了解的。只有了解了这些问题才能做到有的放矢针对性的复习，反之复习效率也不会高，今天环球网校理财规划师频道小编为大家整理了相关知识，以便于大家掌握注册国际理财规划师考试的考试内容和考试题型。
注册国际理财规划师考试内容都有什么？
注册国际理财规划师考试主要包括理论基础和实战规划两大科目。
理论基础篇包括：理财规划师的专业资格和职业道德、经济学基础、金融学基础、投资基础、会计与财务基础、法律基础、税务基础、概率统计与金融计算基础等八个部分。
实战规划篇包括：现金规划、住房规划、子女教育规划、退休养老规划、投资规划、保险规划、税收筹划、财产分配和传承规划、综合案例分析等九个部分。
ACI注册国际理财规划师考试题型分值分布：
一、Single Choice Exam 单选题(每题0.5分×60，共30分)
二、 Multiple Choice Exam 多选题(每题0.5分×40，共20分)
三、Case Choice Exam 案例选择题(每题1分×50，共50分)
四、Case Questions案例问答题(共100分)

环球网校小编温馨提醒：以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理汇总的“注册国际理财规划师考什么内容？”，更多理财规划师相关复习资料、模拟试题和历年真题，请您关注环球网校【理财规划师】考试频道！

⑼ 国际上通行的理财师认证有哪些

目前国际上通行的理财师认证主要有十种，具体如下：
CFP：注册金融策划师，是所有理财认证证书中最权威、最浒的个人理财水平证书。考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，涉及7大类102个子课目。
ChFC：特许财务顾问，在金融界颇受尊重，与CFP齐名。
PFS：个人理财专家，是为客户提供专门的综合理财咨询/个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。
CFA：特许金融分析师，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。
RFP：注册财务策划师，课程有基础财务策划、投资学、保险及退休规划、税务及遗产规划、高级财务策划。
CWM：特许财富管理师。已获得全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。
CFC：注册财务顾问，在全球理财行业具有一定的权威性。考试内容主要分为财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。
RFS：注册金融理财师。是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。
RFC：注册财务顾问，由美国国际认证财务顾问协会颁发。
CLU：特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会于1927年推出的。侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。