严防保险资金被挪用

⑴ 被保险代理人侵占个人资金是挪用资金罪还是诈骗罪

直接找你投保的保险公司，通过保险公司解决。如若保险公司对保险代理人的行为不知情的话，你就可以去公安机关报案。保险代理人的行为就涉嫌诈骗。顺便问一下你交给保险代理人的资金的数额是多少？保险代理人给你出具了什么证明？是保险公司的发票、收据么？
假如你的金额达不到公安机关的立案标准的话，你就看看保险代理人能不能构成表见代理，从民事角度你还可以要求保险公司承担返还资金的民事责任。
下面是“表见代理”的相关知识：无权代理人所为的代理行为，善意相对人有理由相信其有代理权，在此情形下，被代理人应当承担代理的法律后果。这主要是为了保护善意的无过失当事人的利益。学理界称此种情况为“表见代理”。
表见代理指行为人没有代理权、超越代理权或者终止代理权后仍以被代理人的名义订立合同相对人有理由相信行为人有代理权的该代理行为有效。
表见代理产生的法律后果:1．表见代理成立，订立的合同有效；2． 本人(被代理人)对相对人(善意第三人)承担民事责任；3． 代理人对本人(被代理人)承担民事赔偿责任；4．无权代理人对被代理人的费用返还请求权。
表见代理的成立要件：
1、表见代理属于广义的无权代理，因此只能在代理人无权代理而从事代理行为的情况下发生。
2、相对人有合理的理由相信无权代理人的代理权。
3、相对人主观上是善意的、无过错的。
4、无权代理行为的发生与本人有关。
表见代理一般需要表见事由，表见事由包括：工作证、空白合同书、介绍信及商业惯例。

⑵ 徐州的银行不收现金了！呵呵 今天我要到指定银行交养老保险，首先到建设银行（我们这只做代扣，不收现金，

养老保险有指定的扣款银行。
你必须要有扣款介质才行（就是卡或者折），否则你无法拿现金直接交到养老保险的归集账户里。
你把钱存在卡里，银行从卡里直接扣除。
因为养老保险的管理机关没有指定交款账户，只在每个银行有归集账户，直接上划国家。
这是为了防止保险资金被挪用。

⑶ 多地严查信贷资金挪用至股市楼市，违者有什么处罚

多地严查信贷资金挪用至“股市、楼市”，违规者将被银行提前收回。

财联社记者今日从北、上、深三地的多家银行了解到，各地自春节之后，一直在严查信贷资金违规进入股市、楼市的问题。受访银行相关人士均表示，一旦发现信贷资金被挪用至“两市”，将被银行提前收回。

业内人士称，此举对于严防信贷资金违规进入“两市”具有重要的意义，也有助于“两市”健康平稳发展。业内律师称，若信贷资金被挪用，银行可提前收回；而若致使银行受到损失的，可涉嫌骗贷罪，甚至贷款诈骗罪。

(3)严防保险资金被挪用扩展阅读：

多家银行因为贷款问题被罚

例如民生银行大连分行因突击发放短期贷款冲时点被罚款30万元。

中国建设银行大连红旗支行因贷款“三查”不尽职，部分贷款资金回流用于偿还贷款被罚20万元。

中国农业发展银行托克托县支行因贷前调查不尽职，未对抵押物及抵押登记证明的真实性进行审查被罚50万元。

民生银行大连分行因个人经营性贷款贷后管理不到位，部分贷款资金流入客户经理他行账户被罚50万元。

中国农业银行紫阳县支行被罚原因则较为特殊，其由于向小微企业发放贷款时搭售保险，被监管处以15万元罚款。

⑷ 为什么地方政府及其所属财政和主管部门会产生挪用社会保险基金的行为

《社会保险法》六十四条规定：社会保险基金专款专用，任何组织和个人不得侵占或者挪用。第六十九条规定：社会保险基金在保证安全的前提下，按照国务院规定投资运营实现保值增值。社会保险基金不得违规投资运营，不得用于平衡其他政府预算，不得用于兴建、改建办公场所和支付人员经费、运行费用、管理费用，或者违反法律、行政法规规定挪用其他用途。在本案中，曹某为了谋取私人利益，擅自挪用社保基金，违反了相关法律法规，应当依法追究其个人责任。
如果依法履行职务，为实现社保基金的保值增值进行一些投资行为，那是没问题的。通常来说，社会保险基金的保值增值方式有三种：一是将基金存入银行，或是购买国家及地方政府部门发行的债券；二是社会保障机构将基金直接用于兴办各种实业，如开办矿山、兴办银行或是参股合资；三是将基金存入银行或交给投资公司，委托他们进行投资，所获利润按合同规定共同分享。

⑸ 挪用捐助资金怎么定罪，挪用救灾保险金怎么定罪

你好，挪用资金罪不同的数额，不同的目的将决定是否属于犯罪及其量刑结果。如挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，挪用本单位资金一万元至三万元以上，超过三个月未还，才涉嫌挪用资金罪。但是，如果挪用单位资金进行营利活动的，挪用五千元至二万元以上即有可能涉嫌挪用资金罪。

一、挪用捐助资金怎么定罪

境外救灾捐赠资金物资使用中的挪用问题。自1980年起，我国对国际救灾援助政策发生变化，欢迎并接受国际社会向我灾区提供人道性质的援助。境外捐赠的救灾款物，无论通过何种途径，办理了何种接受手续，都属于国家所有的救灾特定款物，不得挪用。其用途由国家规定。来不及等待上级主管部门答复的，也应将款物按国内拨款的救灾款物使用范围使用。

按照民政部《关于安排使用境外捐赠资金存关事宜的通知》规定：如果境外捐赠资金已有明确意向，而这些资金使用意向与我国有关部门规定的资金用途不符时，可以与捐赠方协商解决。如捐赠方坚持某一使用意向，也可以允许。如一些外援捐赠后，执意要将其捐赠的款物用于某一特定项目，如修某段公路，建某所学校，在何地区设所医院等。这种情况下，如果政府方面协商后同意捐赠者的意愿，则其意愿成为法定特定用途，擅自改变上述特定用途，将受捐赠的款物挪为他用，是非法的挪用行为。但对境外捐赠的救灾资金，如果捐赠方无明确意向或其意向与我国有关部门关于救灾款物的使用规定相符合，行为人擅自改变救灾款的救灾扶贫用途，则其行为是挪用特定款物违法行为。

二、挪用救灾保险金怎么定罪

关于救灾保险资金和农村救灾保险超付资金的挪用问题。民政部门从1988年起，在全国部分地区开展了救灾合作保险试点。救灾合作保险是救灾工作的一项根本改革，以改国家独资救灾为社会集资救灾。按照救灾合作保险的性质和特点，保险金作为救灾资余的一部分，无灾年作为储备资金，并以轻灾年补重灾年，但救灾保险本质上仍属于社会保险的一部分。

挪用救灾保险金的行为不宜以挪用特定款物行为处理，可以挪用公款行为对待。农村救灾保险超付资金带有保险金的性质，中央从当年救灾预算中确定一定的额度，作为超付公专项资金，省级从当年救灾款中提取，建立超付专项资金，超付资金事实上已成为国家救灾资金的一部分。超付资金要按照规定专款专用，专户存储，专账管理。根据农村救灾保险超付资金的特点，应将其视为救灾特定款项。挪用农村救灾保险超付资金，情节严重，造成损失重大的，应以挪用特定款物罪论处。

网页链接

⑹ 公司法人可以向哪个部门申请对公司注册资金进行［资金监管］（防止资金被挪用） 需要什么手续

需要根据公司的行业特点来定，
1、比如你是保险经纪公司，注册资本会在公司成立的时候往银保监会存入保证金，受保监会监管；
2、如果是融资担保，互联网小额贷款的等机构需要在金融局的监管账户有保证金；
3、如果是私募基金管理人机构，需要在账户里实缴25%或至少300万资金，基金业协会会进行核查
4、如果是基金销售，公募基金等需要在证监会指定的账户存入准备金；
5、如果是三方支付平台公司，需要往央行存入注册资本相应比例的存管资金

6、涉及存管保证金的其他类公司
普通的公司从2014年3月开始全国范围已取消资金实缴的要求，无需实缴并且不涉及监管。如果您需要涉及资金监管的内容，一定是以上提到的：银保监会、金融局（金融办）、证监会、基金业协会、央行对企业开展业务提出的相应要求，不需要回到注册公司所在地的工商局申请。在公司取的营业执照后进行保证金缴纳并由相应牌照的监管机构进行资金监管。
希望能帮到您，您可以说说您具体的公司情况，给您具体分析，欢迎追问！

⑺ 如何防范信贷资金被挪用风险

一是严格授信管理，核实客户信贷资金用途，从源头上防范资金挪用风险。客户经理要尽职调查，真实反映客户信贷资金用途，防止客户虚构交易事实，套取银行信贷资金。风险经理要严格审查，全面揭示资金可能被挪用的风险点，提出风险防范建议，并在授信批复中提出切实可行的管理要求。
二是落实用信条件，保证信贷资金适度合理投放。
三是加强日常账户资金监测。

⑻ 2019年有哪些保险丑闻

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

大商圈网2007-06-15来源：新闻晨报
晨报讯保监会昨天公布了一项意味深长的规定———《保险业重大突发事件应急处理规定》。虽然没有解释出台缘由，但此规定的多项条款都与不久前曝出的“新华人寿事件”不谋而合，似有亡羊补牢之意。
此规定将“重大突发事件”定性为：保险机构突然发生，已经造成或者可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。具体说来又分为9类情形，包括：金融市场剧烈波动等不测事件的；保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占的；保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；保险机构高级管理人员、关键岗位工作人员，违反管理程序运用保险资金的；保险机构高级管理人员或者有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的；保险机构因信息管理失误或者其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失的等。
而上述描述与“新华人寿事件”中被媒体曝出的很多细节非常吻合。更巧合的是，保监会内部发出此规定的时间为5月30日。而恰恰在5月29日，保监会宣布，本应在保险业面临重大危机时使用的“保险保障基金”将首度出手，接手新华人寿3个股东的22.53%股份，并成为其第一大股东。
所谓“新华人寿事件”事发于去年10月，保监会人身险制度处相关负责人当时向晨报证实，新华人寿董事长关国亮已全面配合保监会“例行调查”。去年底，关国亮正式宣布辞去新华人寿保险公司董事长。据《财经》杂志报道，关国亮利用职务之便，挪用新华人寿保险资金总额约130亿元，这些资金或被拆借给利益伙伴入股及控制新华人寿，或用于违规投资。
规定指出，保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时上报已经造成或者可能造成保险资产损失超过5000万元或者超过该机构总资产1‰的重大突发事件。保监会则会对保险资产管理重大突发事件的应急管理实施现场及非现场检查。

⑼ 保险业务员私自挪用客户万能险帐户资金会受到怎样的处理

一般情况下，部分领取是需要投保人签字和身份证原件的，

你可以到保险公司查询一下，当时领取的相关手续，如果就是业务员的私自行为

他应该承担相关的法律责任的，同时保险公司也有责任，你可以找专业的律师咨询

如果胜诉的话，你就不会有任何的金钱损失了