基金定投模擬

㈠ 基金定投的計算公式推理

完整的基金定投收益計算公式：
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
M：預期收益
a：每期定投金額
x：收益率
n：定投期數(公式中為n次方)
注意a、x和n的匹配，月定投金額、月收益率、定投月數，如果是年，統一以後再計算。
假設每月定投300元(每年為3600)，年收益15％，定投35年。
3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364,8044元

從投資的角度來看，以復利計算的投資報酬效果是相當驚人的，許多人都知道復利計算的公式：本利和=本金×（1＋利率）期數。而對於復利的觀念，若以一般所說的「利滾利」來說明最容易明白。也就是說把運用錢財所獲取的利息或賺到的利潤加入本金，繼續賺取報酬。
因此採用復利的方式來投資，最後的報酬將是每期報酬率加上本金後，不斷相乘的結果，期數愈多（即愈早開始），當然獲利就愈大。

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㈢ 基金定投計算器

這只基金不錯
博時裕富指數基金是開放式指數基金。該基金的投資范圍為股票0%-95%，保持不低於5%的現金。

截止2009年03月31日，該基金近三個月回報率為34.77%，在19隻開放式指數基金中排第9位，近六個月回報率為10.29%，在17隻開放式指數基金中排第10位，近一年回報率為-32.41%，在17隻開放式指數基金中排第10位。該基金2009年1季度末最新基金規模為119.76億元，和上季度相比，變化率為25.92%；2009年1季度末最新基金份額為174.51億份，和上季度相比，變化率為-6.59%。該基金成立於2003年08月26日，現任基金經理張曉軍自2008年07月03日管理該只基金。基金經理簡歷為：

張曉軍先生：博士。1992年起在新疆水利電力物資總公司財務科工作。2005年3月加入博時基金管理有限公司，歷任數量化投資部金融工程師、股票投資部數量化研究員、數量化研究員兼博時裕富證券投資基金基金經理助理。2008年7月3日起任博時裕富證券投資基金基金經理。

該基金由博時基金公司管理，該公司成立於1998年07月13日，注冊資本為人民幣1億元，公司的股東是招商證券股份有限公司，中國長城資產管理公司，廣廈建設集團有限責任公司，出資比例為73.00%，25.00%，2.00%。目前旗下共17隻基金，其中權益類基金14隻，固定收益類基金3隻。公司2009年第1季度末最新資產管理規模為1244.41億元，和上一季度相比，變化率為-1.04%。

投資建議：一般推薦。該基金是只增強型指數基金，從歷史業績看，基金經理指數增強能力較強。

㈣ 基金定投如何進行操作

基金定投的特點
1、平均成本、分散風險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
摩根富林明投顧公司對台灣投資者的調研結果顯示，約有30％的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群，有高達36%的比例從事這項投資。投資者對投資工具的滿意度調查顯示，買賣台灣股票投資者的滿意度為39.5%，單筆購買台灣基金者滿意度達55%，單筆投資海外基金者滿意度達52.5%，而定期定額投資基金者的滿意度則高達53.2%，進一步說明投資者對波動性較低、追求中長線穩定增值投資標的較為青睞。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金，由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper 基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。
基金的過往業績
投資者了解基金以往的業績是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對於基金來講也是如此。需要注意的是，觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比，否則「蘋果和梨子」的比較是沒有意義的，例如要將股票型基金和股票型基金相比，而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是，不要僅僅比較基金的回報率，我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩只基金的收益率比較接近，那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。

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另外，由於基金的收益並非固定收益率，且不同基金的收益方式不盡相同，因此具體的收益情況需要依據基金的運作情況而定。
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㈦ 基金定投計算題

如果買的是債券基金就沒有必要去銀行定投，因為債券基金長線幾乎是無風險，沒有定投的必要，到銀行有1.5%的申購費和0.5%贖回費，還不如有錢就買161010富國天豐，那是屬於場內交易型基金，費用只有0.3%，月月分紅，每年收益超過7%。

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買富國天豐等債券基金就可以做得到啦，該基金月月分紅，平均年收益超過6%，適合追求無風險收益的投資者，可以每月有錢就買，屬於場內交易型基金，用身份證到證券公司開滬深交易賬戶買，收費低，只有0.3%，免印花稅，還有就是買企業債也可以達到這樣的收益，風險也比較低。

㈨ 基金定投計算器

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