基金上折會怎麼樣

1. 股票基金會上折嗎上折會是什麼情況

低於價值是下折，而上折沒這說法，就是價格波動高於價值。

2. 基金上折有什麼作用

作為結構化產品的分級基金，基本都存在不定期折算機制，包括向上折算和向下折算。下折，是為保證約定收益的A類份額本金和收益的安全；上折，則使得B類份額的杠桿不至於無限下降，保證了杠桿彈性。

3. 什麼是基金的上折下折為什麼要上折呢請舉例說明下什麼意思，百度了半天咋就沒有，多謝前輩了

基金的上折下折是針對分級基金而言。
分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額佔比% + B類子基凈值 X B份額佔比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。
分級基金在設計的時候規定了折算機制來調整杠桿。不定期折算又稱為「到點折算」，分為向上折算（上折）和向下折算（下折）。發生向上折算時，A類的上折和定折相同，得到凈值超過1元的部分以母基金份額得到的約定收益，B類份額凈值超過1元的部分折算為母基金。上下折對A類無影響，但會使B類恢復為初始凈值杠桿。
上折的觸發條件一般是母基金的單位凈值。在牛市中，當母基金凈值增長時，B份額凈值也同步上漲，其資產規模與A份額資產規模的比值會越來越大，杠桿會越來越小，直至無限逼近1，甚至忽略不計。這明顯會喪失B份額的魅力，通過折算，將各份額凈值重新歸一，相對於一隻新上市的分級基金，杠桿被重新載入。
上折的另外一重意義就是為b份額提供了一種享受牛市收益並退出的渠道。上折閾值一般是母基金達到1.5元或2元時觸發，按照份額配比1:1測算的話，B端的凈值將達到2元或3元，這是一種非常豐厚的利潤。但其交易價格未必能充分體現其凈值增長，持有者就有可能成為紙上富貴，無法獲取實際收益;另外，由於b流動性等原因，投資者在二級市場賣出不順利從而也無法變現，或者由於A的流動性太差，使得與A合並贖回的渠道也不暢通。這幾種退出障礙都是實實在在存在的。上折則提供了一種新的退出方式，使得投資者的基金份額收益絕大部分得以實現。因而，上折在牛市時的意義是毫無疑問的。正因為此，某些原發行時沒有上折條款的基金後來修改合同，設置了上折條款。
隨著B凈值的上升，其杠桿會接近消失，這是牛市中的另類「杠桿失靈」問題。上折提供了一種解決之道，外一種途徑是新產品的問世，在牛市中，分級基金未必有「先發優勢」，在老基金杠桿不斷降低的情況下，具有2倍杠桿的新產品的需求大大增加。提供A端的約定收益率水平，從而間接提供B端杠桿水平，是牛市中提高產品吸引力的重要舉措。

4. 基金上折是什麼情況

基金上折是指在保持投資人資產總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系，重新計算基金資產的一種方式。 假設某投資者持有10000份基金A，當前的基金份額凈值為1.60元，則其對應的基金資產為1.60×10000=16000元。對該基金按1：1.60的比例進行拆分操作後，基金凈值變為1.00元，而投資者持有的基金份額由原來的10000份變為10000×1.6＝16000份，其對應的基金資產仍為1.00×16000＝16000元，資產規模不發生變化。

5. 分級基金觸及上折是什麼意思如果基金B一直升就不會觸及上折嗎上折了會有什麼效果

1、分級基金上折是指當母基金凈值上漲到合同規定的某個值（比如說1塊5）時，B份額上漲幅度遠高於A份額，這個時候就會將B份額持有人多出來的B份額轉換成母基金，A、B份額和母基金凈值同時歸1，恢復分級基金的杠桿比例。

比如說：某人在某分級基金上市時持有2000份的母基金，凈值1塊，隨即分拆成1000份的A份額（凈值1塊）和B份額（凈值1塊）。當母基金上漲到1.5元時，他持有的B份額可能已經上漲到2塊，A份額假設上漲到1.01元。這個時候觸發上折，那麼持有的1000份A份額還是會保留1000份，，但是凈值由1.01元變成1元；多出來的1分錢就折算成10份母基金（1000*0.01），凈值也是1元；另外持有的1000份B份額也繼續保留，不過2元凈值折算成1元；多賺的那1塊錢也折算成1000份母基金，凈值也是1元。上折後，該投資者將會持有1000份A份額、1000份B份額和1010份母基金，凈值全部都是1元，合計3010元；折算前持有1000份A份額和1000份B份額，合計1000*1.01+1000*2=3010元，折算前後總金額不變。

2、根據上面的解釋，母基金漲到超過某個值就會觸發上折，跟B份額沒有關系。不同基金的規定不同，具體需要翻基金合同。

3、上折後A份額、B份額和母基金凈值全部折算為1元；分級基金的杠桿會恢復出廠設置；B份額持有人原來持有的B份額金額減少並以母基金代替。

6. 基金上折是好還是壞看不懂，懂的解釋。

好。

上折是不定期折算的一種，根據分級基金的設計，當分級基金母基金的凈值上漲到某個凈值（比如1.5），分級基金就會進行上折。上折是由於母基金對應的指數大幅上漲造成的，這個時候B份額上漲，杠桿降低。上折之後AB份額的凈值都回到1，超過1的部分都以母基金的形式發放給AB份額的持有人。牛市中上折的情況比較多。

上折的觸發條件一般是母基金的單位凈值。在牛市中，當母基金凈值增長時，B份額凈值也同步上漲，其資產規模與A份額資產規模的比值會越來越大，杠桿會越來越小，直至無限逼近1，甚至忽略不計。這明顯會喪失B份額的魅力，通過折算，將各份額凈值重新歸一，相對於一隻新上市的分級基金，杠桿被重新載入。

(6)基金上折會怎麼樣擴展閱讀：

注意事項：

上折也就是向上折算，是不定期折算的一種形式。當分級基金母基的凈值上漲至某個價格，分級基金將進行上折。由於母基對應的指數大幅上漲造成的，此時B份額大漲之後杠桿降低。

上折後A份額和B份額的凈值均回歸為初始凈值1，超過1的部分將以母基的形式發放給A份額和B份額的持有人。

定折就是在每一個計息周期結束後，將A份額的約定收益折算為母基，投資者可通過贖回母基實現收益。多數發生在每年年底和年初，一般是每年的第一個工作日；或是基金滿1個運作周期之後的開放日。

7. 基金上折是好事嗎

基金上折對投資者來說不會有大影響，但是換算下來還是會有一點損失，但是上漲發生在行情比較好的階段，該基金的盈利水平還是較好的，也代表著基金市場表現上行。

不論是上折，還是下折，這種行為對投資者來說都會有損失，所以說投資者應該關注基金的杠桿效應，來更好的操作手中的基金。

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基金規模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續期限（我國期限為：不得少於5年），在此期限內已發行的基金單位不能被贖回。

雖然特殊情況下此類基金可進行擴募，但擴募應具備嚴格的法定條件。因此，在正常情況下，基金規模是固定不變的。

8. 基金上折對基金的購買有什麼影響

跟買的人沒有什麼實際關系，你的錢依然會計算到正確的份額，該收多少手續費也是按金額來計算的，手續費與凈值沒有關系。它基金上折只是把凈值調整成為1，把份額加大了，比如原來 100 份，凈值 1.50，那上折後變成了給你「強制調增」50個份額，然後凈值變成 1.0，這個時候你的基金份額是 150，它的市值依然是 150 塊錢。你在 1 號下單去買，假設手續費是 0.5%，然後你購買到的份額將會是跟你的金額減去手續費 (0.5%) 之後的數字 下單金額 x 99.5% 一樣（因為這個時候的凈值將會是 1.0)
這個做法其實跟貨幣型基金是類似的，就是相當於來了一次分紅並且把分紅的錢只能換成了份額而已。

之後該買該賣還是像以前一樣的，不會變化，上折變化的只是凈值和你的份額數字，你的基金市值並不會變，你沒有任何損失。也依然可以在它上折之後立即賣出（還是值 150塊）。

我們只要明白，法律不會允許基金公司平白地讓你損失了錢卻沒有任何交易發生。沒有發生交易時的市值都是「估值」，在交易發生之後才變成了你的錢。

9. 基金上折能賺錢嗎

基金上折只針對分級基金。
上折的觸發條件一般是母基金的單位凈值。每種基金份額的凈值超過1的部分都折算為母基金的份額。同時A份額和B份額新增的份額都為場內份額，這樣做也是為了方便投資者後期拆分。折算前後投資者的資產總值不變。