廣東保險業關心從業人員心理健康

Ⅰ 保險從業人員需要具備哪些素質

保險從業人員需要素質：

1、主動熱情敬業愛業。

2、要有吃苦耐勞的精神。

3、態度誠懇形象專業。

4、知識廣博專業精深。

5、為客戶著想。

6、善於溝通，有良好的口才。

Ⅱ 保險從業人員的從業價值是什麼

保險代理從業人員在執業活動中應當做到：守法遵規、誠實信用、專業勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密。

一、守法遵規

1、以《中華人民共和國保險法》為行為准繩，遵守有關法律和行政法規，遵守社會公德。

2、遵守保險監管部門的相關規章和規范性文件，服從保險監管部門的監督與管理3、遵守保險行業自律組織的規則。

4、遵守所屬機構的管理規定。

二、誠實信用

5、在執業活動的各個方面和各個環節中恪守誠實信用原則。

6、在執業活動中主動出示法定執業證件並將本人或所屬機構與保險公司的關系如實告知客戶。

7、客觀、全面地向客戶介紹有關保險產品與服務的信息，並將與投保有關的客戶信息如實告知所屬機構，不誤導客戶。

8、向客戶推薦的保險產品應符合客戶的需求，不強迫或誘騙客戶購買保險產品。當客戶擬購買的保險產品不適合客戶需要時，應主動提示並給予合適的建議。

三、專業勝任

9、執業前取得法定資格並具備足夠的專業知識與能力。

10、在執業活動中加強業務學習，不斷提高業務技能。

11、參加保險監管部門、保險行業自律組織和所屬機構組織的考試和持續教育，使自身能夠不斷適應保險市場對保險代理從業人員的各方面要求。

四、客戶至上

12、為客戶提供熱情、周到和優質的專業服務。

13、不影響客戶的正常生活和工作，言談舉止文明禮貌，時刻維護職業形象。

14、在執業活動中主動避免利益沖突。不能避免時，應向客戶或所屬機構作出說明，並確保客戶和所屬機構的利益不受損害。

五、勤勉盡責

15、秉持勤勉的工作態度，努力避免執業活動中的失誤。

16、忠誠服務，不侵害所屬機構利益；切實履行對所屬機構的責任和義務，接受所屬機構的管理。

17、不挪用、侵佔保費，不擅自超越代理合同的代理許可權或所屬機構授權。

六、公平競爭

18、尊重競爭對手，不詆毀、貶低或負面評價保險中介機構、保險公司及其從業人員。

19、依靠專業技能和服務質量展開競爭，競爭手段正當、合規、合法，不藉助行政力量或其他非正當手段開展業務，不向客戶給予或承諾給予保險合同以外的經濟利益。

20、加強同業人員間的交流與合作，實現優勢互補、共同進步。

七、保守秘密

21、對客戶和所屬機構負有保密義務。

(2)廣東保險業關心從業人員心理健康擴展閱讀：

保險從業人員行為守則：

第一條 為規范保險代理從業人員的執業行為，樹立保險代理從業人員良好的職業形象，維護保險業良好的市場競爭秩序，促進包括保險代理在內的保險業的持續健康發展，依據《中華人民共和國保險法》、《保險代理機構管理規定》等法律法規以及《保險代理從業人員職業道德指引》，制定本守則。

第二條 本守則所稱保險代理從業人員是指接受保險公司委託從事保險代理業務的人員或者在保險專業代理機構和保險兼業代理機構中從事保險代理業務的人員。

第三條 保險代理從業人員應當遵守《中華人民共和國保險法》、《保險代理機構管理規定》等法律法規，保險監督管理部門的有關規定，以及保險行業自律組織的有關規則。

第四條 保險代理從業人員應當遵守社會公德並按照《保險代理從業人員職業道德指引》的要求，在執業活動中遵循守法遵規、誠實信用、專業勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密的原則，自覺維護保險代理行業的信譽。

第五條 保險代理從業人員應當忠誠服務於所屬機構，接受所屬機構的業務管理，切實履行對所屬機構的責任和義務，不得侵害所屬機構利益。

Ⅲ 保險從業人員服務感言

主要從三方面寫：1保險，保險的意義，保險行業及發展。2.本保險公司成立。發展與錢途。3.個人理想與社會價值的相結合：例如你做保險是如何有意義，如何的有價值等等例如：掐指算來，進入中國人壽崗前培訓已經有一個多月的時間了，從中經歷了小港的軍事化培訓，代資考的准備，實務的培訓，在這一個多月的時間里，使我受益非淺，下面我就分階段談一下這一個多月來我的感想。XX年X月X日，風和日麗，中國人壽學員和老師一行80多名，乘坐兩輛豪華大巴，踏上了前往小港培訓的征程。下午3點左右，我們來到了中國人壽小港培訓基地，大家領了衣服，生活用品，房間鑰匙後，各自先回房間休息。晚上我們參加了開訓典禮，領導們和我們講了為期五天的小港培訓的具體安排，以及在這五天中我們要注意的事項，還對我們進行了群體激勵，使我們對這五天的培訓充滿了信心。8月11號，小港培訓正式開始，這五天培訓的主要內容是客戶經理基礎培訓以及培養我們良好的生活習慣，因為在這五天里，我們每天都要按要求晨練，上課，吃飯，通過這五天的培訓，使我們漸漸養成了良好的生活習慣，這對於我們日後開展客戶服務工作有著重大的意義，好的生活習慣不僅使我們的生理更加健康，更加重要的是我們的心理得到了提升了，對我們以後的為人處事，對待工作更是有著莫大的幫助。當然在這五天中，我們還學到了許多關於保險的基礎知識，我們之中原本有許多人對保險是一窮二白，通過這五天的學習，我們了解到了什麼是保險，我們為什麼需要保險，我們所做的工作有著什麼樣的意義。領導對我們這次的培訓也非常的重視，他們請來的講師都非常的優秀，有許多講師都有著十幾年保險從業的經驗，都是從一線隊伍里成長起來的，我們真的感到非常的幸運，在這五天里，大家都像海綿一樣吸收著講師們帶來的知識和經驗，可以看出大家都非常珍惜這樣的機會。當然在小港培訓期間，我們不單只是學習知識，領導們還組織了許多活動，比如同樂會啦，體驗式訓練啦，可以說是真正的寓教於樂，在這些活動中，我們不單只是玩玩樂樂，從中也學到了很多東西，比如團隊精神，激勵法，為人處事等等，我們的領導真的花了很多心思，在這短短的五天中，讓我們的每一天都過得那麼的充實，每一天都發現自己在進步，在蛻變。五天的時間很短暫，一眨眼就過去了，當小港培訓結束時，大家都捨不得離開，當我們踏上回去的征程時，心裡有的不是辛苦，而是不舍。8月16號，我們回到了公司，進行為期2個星期的代資考的學習，復習以及考試，可以說這段時間是很無聊的，都是些理論的東西，但沒辦法，只有拿到這本證書，我們才能上崗，所以大家都非常努力地學習，我們的領導相當的有辦法，對我們進行了物資的誘惑，說只要我們大家都能通過這次的代資考，他就給我們3000元讓我們去東錢湖燒烤，一下子把我們的積極性都調動了起來，大家的目標一下子變得明確，我們要全體通過，不單是為了3000元的活動經費，更重要的是為了自己。8月30號，我們在電大參加了代資考，成績出來後大家有點傷心，因為我們沒有達到目標，我們之中有3位夥伴運氣不好，沒有通過，大家並沒有責備他們，而是關心鼓勵他們，使他們不再沮喪，低落，我們是一個團隊，我們不能使任何一個隊員落後，此刻我們在小港學到的團隊精神得到了發揚，他們也向我們保證下次一定會過。拿到了資格證書，接下來我們進入了實物培訓階段，在這段時間里我們學習的都是關於保險的專業知識，我們是三高隊伍嘛，所以我們要更加的專業，更加清楚地明白地知道客戶經理的職責，通過這幾天的學習，我們學到了許多關於人壽的專業知識，比如整個銷售過程的流程，如何與人相處，客戶經理的職責，我們每天生活如何安排等等。當中我們還進行了市場調研的實踐活動，使我們真正地走上了社會，與社會進行了第一次的親密接觸，也了解了市場的殘酷。經過這十多天實物培訓的學習，我談談我自己的幾個觀點：第一：中國家庭財產狀況的改變決定了市場和個人客戶對保險服務的需求，整個社會對個人理財都有了一定的需求，所以我們這只三高隊伍對綜合素質有著相當高的要求。第二：中國加入WTO後，逐漸進入中國市場的國外商業保險首先關注的是個人高端用戶，他們成熟的經驗和成熟的品牌勢必導致競爭格局的巨大變化。第三：我們這只客戶經理隊伍的建立，客戶經理數量、水平和服務能力將成為中國人壽在寧波地區服務的核心。第四：我們要跟客戶溝通、互動，通過簡訊、電話，社會調查等方式不斷地把我們最好的服務給客戶，並聽取他們的意見以及反饋，從而不斷完善中國人壽寧波地區客戶服務體系。最後我談一下我們經過了一個多月的學習後，我們以後走上社會的特點：我們的工作是一個服務體系的營建，我們要以人為中心，以不斷提高服務理財水平為核心，讓保險深入人心，營造良好的保險市場氛圍。在進行這些活動的同時，我們要輔以開拓新市場，畢竟這是和我們的收入息息相關。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

Ⅳ 保險從業人員的心路歷程

初期興奮、伴隨著學習內容的增加，感到有前景，見到身邊的人都想告訴他們保險好，遇到困難拒絕也覺得沒什麼大不了；然後通過培訓，訓練、市場實踐，挫折感增強，自信心崩潰；
在這個階段，大部分心理承受能力差的人會離開這個行業，不過留下來的基本上能夠通過學習逐步習慣被客戶拒絕的感覺，並且能夠掌握客戶的心理，逐步提高銷售時的技巧，從而提高收入，再建自信心，這個時候的銷售人員已經基本上能夠達到一定的銷售能力，對保險的認知也更加深入；
伴隨而來的是公司會要求帶人，組建自己的團隊，這時還是有些人不能適應團隊建設時遇到的困難，從而專注與個人業務，另外會有部分人自己組建起團隊，通過磨練逐步掌握團隊管理的技能，學會輔導新人。
通過以上幾個步驟，這個時候的保險從業人員基本上已經成熟起來，有一些會考慮換公司提高待遇或者向內勤人員方面發展。
後面的路就要靠自己走了，中間的選擇很多，內勤有組訓、區經理、出單員、核保等等職位可以選擇，所以不能給你更多的描述了！
當然，所有的過程中突破自己，嘗試做自己沒做過的事情的心情伴隨整個過程，在這當中能夠對自己提高很多。
在這個過程中，失望、失去目標、迷茫等等負面的情緒也會有，但是要看你怎麼來應對了！
希望對你有幫助！

Ⅳ 如何做一個保合格的保險從業人員

一、外在的包裝：
1、提高自身的形象。這個不用多說了，眼球都習慣被鮮亮的吸引哈。總之頭發和襯衣要每天洗，並且吹乾凈燙整齊的保持干凈清爽。給人利索大方得體的感覺。自身的精神面貌要好，不能衣服穿得那麼回事兒，但整個人怏不啦嘰的沒有精神。
2、包裝自己的展業行頭。展業包是很重要的。不要拎一些看上質地不好沒精神的包出去。或者打開包，又是資料又是自己日用品的。給客戶的感覺非常不好。保險營銷發展到現階段，已經不是光聽人天南海北地忽悠就能簽出去保單了。而是注重用事實說話。有條件的可以帶上自己的電腦筆記本，做一些PPT給客戶演示。沒有條件的，也要注意剪報等資料的收集。理性幫客戶分析會顯得你的專業。
3、鞋子的重要性。有句俗話怎麼說我忘了，意思就是強調鞋的重要性。鞋子的問題是一個細節的問題，但客戶正是喜歡從這些細節里來看出一個人的本質。所以一條有精神的鞋或者有特色的鞋也非常重要。當然，整潔是必須的，我就看見有些同仁啥都挺體面的，就是鞋子看上去突然掉價甚至沾有泥土。
二、內在的修養
1、心態的調整。剛上崗的時候，不要急著想簽單，因為一旦你內心有這種想法，為人處事就會自動的表現出來被客戶看穿。前半年應該抱著學習的態度，簽單了固然好，沒簽單是幫助你成長。所以平和的心態非常重要，要不患得患失的人會感覺非常的辛苦。
2、專業知識的學習。這是勝過老代理人最直接有效的方法。專業的學習可以分兩個部分，一部分是堅持開晨會，這是非常重要的。開晨會意味著你在分享老代理人的經驗，這些都是他們實戰中得來的，只要你學到位了，是非常寶貝的。 另一部分就是自己找機會學習。我自己這方面又分了幾個小部分： 比如《保險原理與實務》《保險法》這些專業的東東，不要考試完了就不看了，而是應該堅持看，並注意研究理解，做到知其然並知其所以然，到了客戶那裡開口就能講出個所以然。
比如別的公司的條款學習，每個公司都有自己的網站，上他們的網站了解是最直接有效的辦法。尤其是每個公司都有自己的特色產品，對其特色產品應該分透徹。學會用自己公司的產品去破解，也就是見招拆招吧。這樣面對客戶不至於顯得單薄。
比如營銷書本的學習，各行各業的營銷方法、營銷心態、營銷技巧、營銷案例等都要注意收集並領悟，做到能舉一反三，復製成功會使自己更快的進步。雖然這些不一定能直接立馬用到保險的營銷，但會給自己增加大氣的感覺，一有機會就可能迅速成功。
比如勵志類書本的學習，《成功學》《成功的二十二個好習慣》《沒有任何借口》等等，保險是一個需要改變自己的，不斷完善自己的行業，所以改變自己不良習慣，學習成功的理念是非常重要的。
比如修身養心的學習。當今社會，競爭大，生活壓力大，很多人為名為利的浮躁。如果能保持一分怡然的心情，自己的氣質自然會與從不同。在此推薦《論語》以及名人的傳記。
三、有機會見更多的優秀的人 讀萬卷書不如行萬里路，行萬里路不如閱人無數。多跟積極的人優秀的人人緣好的人在一起，自己也會變得更優秀。
最後，祝願所有新上崗的代理人，一定要有自信，一定要堅持，一定要憑自己的努力做到早日完成自己的心願。

Ⅵ 青海保險從業人員網上培訓中心

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

2018年的政策還沒有出來，你可以先看看2017年的
2017年下半年青海省中小學教師資格考試面試報名公告
根據教育部考試中心《關於2017年下半年中小學教師資格考試考務相關事項的通知》（教試中心函[2017]137號）安排，2017年下半年中小學教師資格考試（簡稱NTCE）（面試）時間為2018年1月6-7日。現就青海省面試考試報名安排公告如下：
一、時間安排
1.網上報名時間：2017年12月12日—15日
2.現場確認時間：2017年12月17日—19日
3.網上繳費截止時間：2017年12月21日
4.列印准考證時間：2018年1月1日—7日
5.面試時間：2018年1月6日-7日（具體時間、地點以准考證為准）
二、報考條件及注意事項
（一）報考條件
1.具有中華人民共和國國籍；
2.遵守憲法和法律，熱愛教育事業，具有良好的思想品德；
3.符合申請認定教師資格的體檢標准；
4.符合《教師法》規定的學歷要求。
5.申請報名參加中小學教師資格考試的人員，應具有青海省戶籍，或人事關系在青海省（與用人單位簽訂一年以上聘用合同並由用人單位繳納社會保險），或青海省內普通高等學校全日制在讀學生。普通高等學校在校三年級(含三年級)以上學生，可憑學校出具的在籍學習證明報考。
6.被撤銷教師資格的，5年內不得報名參加考試；受到剝奪政治權利，或故意犯罪受到有期徒刑以上刑事處罰的，不得報名參加考試。曾參加教師資格考試有作弊行為的，按照《國家教育考試違規處理辦法》的相關規定執行。
7.符合上述報考條件，已參加全國中小學教師資格考試筆試，各科成績合格且在有效期內，方可報名參加面試。
（二）注意事項：
考生報名前必須認真閱讀報名所需條件及相關文件規定，並對提供的報名信息和照片的真實性、准確性負責。如不按要求填報報名信息，或不符合報考條件蓄意作假報名獲得面試資格參加考試的，由此造成的後果由考生本人承擔。
三、報名方式及繳費
1.考生在報名期間登錄中小學教師資格考試網（）進行網上報名，按照欄目指引進行網上報名，選擇報考面試類別、面試科目，完成其他信息錄入。
2.現場確認：我省中小學教師資格面試報名實行現場確認。考生本人在現場確認期間（17日-19日每日8:30-12:00,13:30-17:30）攜帶相應材料，到指定地點（西寧市城西區五四西路38號青海師范大學北校區田家炳樓3樓307室）辦理確認手續，逾期不予補辦。禁止培訓機構或其他團體、個人替代考生進行現場確認。逾期未辦理現場確認的，視為放棄報考。現場確認只負責受理考生面試報名身份信息確認工作，考生學歷信息審核將在教師資格認定階段完成。考生現場確認須攜帶以下材料：
（1）青海省戶籍考生：考生本人身份證及戶口簿原件、復印件；
（2）省內普通高校就讀的在校三年級（含三年級）以上學生：考生本人身份證及學生證原件、復印件；考生本人就讀學校學籍管理部門出具的學籍管理部門證明（附件3）原件。
（3）青海省戶籍的，在省外普通高等學校就讀的在校三年級（含三年級）以上學生：考生本人身份證及戶口簿原件、復印件；考生本人就讀學校學籍管理部門出具的學籍管理部門證明（附件3）原件。
（4）人事關系在青海省的外省戶籍考生：考生本人身份證原件、復印件；由工作單位人事部門出具的人事關系證明或人事檔案保管部門出具的人事關系證明原件、復印件（附件4）；
考生現場確認時所提交相關復印件及證明材料由確認點留存。
3.考試收費
面試報名實行網上繳費，通過現場確認的考生在繳費時間截止前，登錄報名系統，按照提示進行網上繳費，繳費完成後網頁顯示「完成報名」即為報名成功。逾期不繳費的考生視為報名無效，不再補辦。
考生根據青海省發展和改革委員會、青海省財政廳《關於中小學教師資格考試收費標準的復函》（青發改函〔2016〕278號）文件規定的標准面試300元/人.次繳納報名考試費。
4.注意事項：
考生因信息有誤、照片格式不符合要求等原因而未能通過現場確認，須在確認時段內修改個人信息（重新上傳照片或修改個人資料），重新選擇報考類別、考區、面試科目，正確提交信息後重新進行現場確認。超過確認期限仍未提交修改信息的將視為放棄報名，逾期未辦理現場確認的，視為放棄報考。
四、面試科目及考試大綱
(一)面試科目
1.幼兒園教師資格考試面試不分科目。
2.小學教師資格考試面試科目分為：語文、英語、社會、數學、科學、音樂、體育、美術、心理健康教育、信息技術、小學全科，共11個學科。
3.初級中學教師資格考試面試科目分為：語文、數學、英語、物理、化學、生物、思想品德、歷史、地理、音樂、體育與健康、美術、信息技術、歷史與社會、科學、心理健康教育、日語，共17個學科。
4.高級中學教師資格考試面試科目分為：語文、數學、英語、物理、化學、生物、思想政治、歷史、地理、音樂、體育與健康、美術、信息技術、通用技術、心理健康教育、日語，共16個學科。
5.中職文化課教師資格考試的面試科目與高級中學教師資格考試面試科目相同。
(二)面試大綱
幼兒園、小學、初中及高中面試大綱請登錄教育部中小學教師資格考試網（）查詢。中職文化課類別面試大綱目前參照高中類別執行。
中職專業課和中職實習指導面試大綱見附件2。
五、面試實施
（一）考核內容：面試遵循《中小學和幼兒園教師資格考試標准》和《考試大綱》（面試部分），主要考核申請人職業道德、心理素質、儀表儀態、言語表達、思維品質等教學基本素養和教學設計、教學實施、教學評價等教學基本技能。
（二）面試方法：面試採取結構化面試、情境模擬等方式，通過備課（或活動設計）、試講（或演示）、答辯（或陳述）等環節進行。面試考核使用教育部考試中心統一研製的面試測評系統。
（三）面試程序：
1.候考：考生持面試准考證、身份證，按時到達考試地點，進入候考室候考。
2.抽題：按考點安排，登錄面試測評軟體系統，計算機從題庫中隨機抽取試題（幼兒園類別考生從抽取的2道試題中任選1道，其餘類別只抽取1道試題），經考生確認後，系統列印試題清單。
3.備課：考生持備課紙、試題清單進入備課室，撰寫教案（或演示活動方案），時間20分鍾。
4.回答規定問題：考官從題庫中隨機抽取2個規定問題，考生按題回答，時間5分鍾。
5.試講/演示：考生按照準備的教案（或活動方案）進行試講（或演示），時間10分鍾。
6.答辯：考官圍繞考生試講（或演示）內容和測試項目進行提問，考生答辯，時間5分鍾。
7.評分：考官依據評分標准對考生面試表現進行綜合評分，填寫《面試評分表》，經組長簽字確認，同時通過面試測評系統提交評分。
（四）中職專業課、實習指導課教師資格考試面試單獨命題，不使用測評系統抽題。
（五）面試成績：面試總分為100分。考生成績由各分項得分加權累加而得（各項目權重依照《考試大綱》規定）。
六、面試考點
面試考點設置在青海師范大學，考生具體面試地點以准考證公布信息為准。
七、違規處理
考試違規參照《國家教育考試違規處理辦法》（中華人民共和國教育部令第33號）處理。
八、成績查詢及合格證明
考生可於2018年3月6日後通過教育部中小學教師資格考試網站（）查詢面試結果。
已通過中小學教師資格考試（筆試和面試）的考生，可自行通過中小學教師資格考試網站（）查詢、下載、列印PDF版本考試合格證明，提供給認定部門使用。
九、其他注意事項
1.網上報名系統有判別考生筆試成績是否具備報名資格的功能，筆試成績不具備報名資格的考生將無法進行面試網上報名操作。
2.參加2017年下半年之前國家教師資格筆試合格的考生，在面試報名前需要重新進行注冊和填報個人信息，重新注冊操作不影響考生的面試報名資格。參加2017年下半年筆試合格的考生不用重新注冊。
3.考生如忘記注冊密碼可通過以下三種途徑重置。
(1)自助重置密碼
考生可通過回答注冊時預設的「密碼保護問題」自助重置密碼。
(2)簡訊獲取密碼
考生可通過報名注冊時所填寫的手機號碼簡訊獲取密碼。註：手機簡訊為考生重新獲取密碼的重要途徑，在參加中小學教師資格考試期間，請考生慎重更換手機號碼。
(3)撥打考試中心客服電話
考生可在工作時間內通過撥打教育部考試中心客服電話進行密碼重置。（客服電話010-82345677）
咨詢電話：青海師范大學：0971-6318787
青海省考試管理中心：0971-6304309
青海省考試管理中心
2017年12月6日

Ⅶ 保險從業人員繼續教育在哪裡登錄

你好。

你可以在當地的保險行業協會的網站上下載「保寶繼續教育軟體」及課件包，學習後，把學習記錄上傳到網站（軟體自身上傳），就可以得到繼續教育證書了。
現在要求每年學習，換代理證的時候，需要以往三年的繼續教育證書。

每年的費用是60元錢，可以公司統一報名，也可以自己網上報名。

希望我的回答可以幫助到你。

Ⅷ 保險從業人員如何成為一名真正的理財規劃師

隨著中國理財市場的升溫，理財規劃師這一職業也逐漸被很多人關注，各種理財規劃師的培訓認證體系也浮出水面，如美國的CFP、CWM;香港的RFP;中國的國家職業標准等。面對眾多的認證體系，對想要從事理財規劃師這一職業的個人來說就面臨一個選擇的問題。筆者認為無論選擇哪一個培訓認證體系，對個人的職業生涯來說都是有益的，系統地學習理財規劃的理念、知識和方法，對提升個人的綜合素質都有積極的作用。但是，考取了理財規劃師的證書不代表你已成為一個合格的理財規劃師，也不代表你的客戶會接受你。你最終能否為客戶所認可，關鍵是你能否為客戶理出"財"來。
"財"來自兩個方面，一方面是投資增值，如股票、房地、實業等;另一方面是"省出錢來"，你要
幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。做到後者相對容易，而前者實現起來較為困難。例如股票投資，股票投資是金融投資品種中最好的長期增值工具，但同樣面臨巨大的風險，你要指導客戶進行投資，你自己首先要有豐富的投資經驗，你就要嘗試自己去做股票投資，沒嘗過梨子的人是不知道其中的滋味的，否則，你對客戶的"指導"也就是"蒼白"的，沒有實際意義的。再有，隨著中國產權制度的改革，越來越多的個人會成為公司的股東(私有化)，指導客戶進行股權投資，也要具備豐富的知識和實踐經驗，否則你就無法成為客戶的顧問。
要成為一名優秀的理財規劃師，你就要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識，古人雲"
腹有詩書語自華"，你只有成為一個在理財方面知識淵博、經驗豐富的規劃師，你才可能獲得客戶的信任。你面對的客戶，尤其是中高端的客戶，他們大多受過良好的教育，有一定的社會地位，有廣博的見識，你要想讓他們信任你，你首先要說服他們，你要記住：他們自己可能對理財知之不夠，但他們通過與你交談，他們能判斷出你是否專業、你是否很"懂"，如果他們認為你"素質"不夠，他們就會離你而去了。
理財規劃師是一個對個人知識、操作能力要求都很高的職業;是一個可以從事一生的職業;是一個人越老越值錢的職業;是一個令人嚮往的職業;是一個需要終生學習的職業;是一個不斷面臨挑戰的職業;是一個需要不斷戰勝自我的職業;如果你選擇了這一職業，就意味著你選擇了挑戰人生，挑戰自我。要想成為一名優秀的理財規劃師，你就要不斷地學習、實踐，不斷地完善自我，成功之路就在你的腳下。
首先，要成為職業規劃師，必須具有豐富的工作經驗，這些工作經驗需要在相關的工作領域進行相應的積累，例如：HR崗位、企業管理崗位、高校就業指導工作崗位、心理咨詢服務領域、相關機構的職業咨詢領域等。同時也適宜學校的職業發展中心、機關或企事業單位的人力資源部門（人事部門）、私營機構等從事相關工作的人員，如職業教練、職業輔導人員、職業和勞動力市場信息資源的管理人、人力資源事業發展的協調者，人員招聘安置專家以及勞動力發展人員等人群。這些崗位可以為未來的職業規劃師提供豐富的工作經歷。
在工作經驗方面的要求，是想成為一名合格的職業規劃師的人士所必備的，因為從事過相關的工作，一方面能更好地與被咨詢者進行交流，理解被咨詢者的心理狀況；另一方面，由於曾經在一些相關領域工作，會關注於這一方面的最新知識和市場動態，這就增強了對職業規劃知識的上手能力和理解能力。而在上面提到的王先生，很明顯在工作經驗上具有符合成為職業規劃師的經歷，他具有從事人力資源管理的經驗，會在他從事職業規劃師工作時擁有比別人更強的優勢。
其次，要成為職業規劃師，在學習經歷上也有一定的要求，這牽涉到在進行職業規劃師培訓的時候，所需要的學時的不同。對於不同專業來說，盡管職業規劃師可以由跨專業的人士來進修並取得職業資格，但不可否認，那些擁有心理學等專業的人士比其他專業的會更容易在專業上適應這個行業。
再次，在具有專業知識的同時，成為一名合格的職業規劃師，還需要在自身涉獵的領域上有所擴展，也就是能夠擁有廣闊的知識面以及不斷學習的能力。職業規劃師的職業要求從業人員必須要在工作中不斷與各方面的人保持接觸，這就需要咨詢師擁有極強的學習和領悟能力，就能在交談中迅速地把握某一特定行業的規律，為被咨詢者提供更為詳盡具體的建議。
需要學習的內容：在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，
預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計
劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分
利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到
財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。
改革開放以來，我們經歷了從計劃經濟到市場經濟的過渡，在這個過程當中，金融體制也在進行著深入的變革。期間，住房、醫療、教育以及養老等社會福利制度也發生了翻天覆地的變化，這也使得普通老百姓對於金融理財服務的需求變得越來越復雜。然而，我國的金融理財業起步較晚，從業人員專業素質也參差不齊。誠然，我們也引入了諸如CFP國際金融理財師這樣一些培訓認證體系，培養了大量的持證人員，但是，如何讓這些「洋為中用」的東西真正的實現本土化，如何讓我們的理財師真正的成長起來，成為一名合格的、優秀的理財師呢？
一、理財師的角色定位對於理財師的角色的理解，正確的應當是提供綜合金融服務的專業人士。然而，受近年來金融機構以產品銷售為理財模式的影響，讓社會大眾對於理財師的理解，難免有些管中窺豹，只一見斑：如果和銀行打交道，那麼理財師就是賣理財產品的；如果和保險公司打交道，那麼理財師就是賣保險的；如果和私募打交道，那麼理財師就是搞投資的。久而久之，在社會大眾的眼中，理財師不過就是一推銷金融產品的銷售人員罷了。
這樣講的話，讓很多理財師難免覺得心理委屈：單位給工作的定位就是銷售人員，乾的事就是賣金融產品，薪酬所得也是按銷售業績分成。其實這不是理財師的錯，也不是用人單位的錯，而是以產品為導向和以服務為導向的兩種理財模式造成了理財師角色定位的偏差。要解決這個問題，只有從理財的盈利模式上作出根本的改變，讓用人單位和理財師的收入將不僅限於金融產品的傭金；另一方面，理財師也應不斷提升自我的專業素養，讓客戶願意為你提供的理財服務和咨詢付費，並感受到其中的價值。
二、專業才能成就卓越如上所言，金融理財是一種專業化的金融服務，理財師的定位又是一名專業人士，所以無論是對用人單位還是客戶而言，對理財師都提出了較高的要求。作為一名合格的理財師，相應的知識結構儲備是必須具備的。但是若想真正獲得成功，成為一名優秀的理財師，除知識結構儲備外，溝通能力和實務技能也必不可少。
在知識結構方面，理財師需要學習並理解與金融理財相關的各個門類的知識，包括金融理財原理和基礎知識、風險管理和保險規劃、投資規劃、員工福利、稅務籌劃、退休規劃等。在溝通能力方面，要著重訓練自己表達能力、聆聽和提問的技巧、識別肢體語言的能力以及識別客戶性格行為特徵的能力。在客戶理財計劃的實施階段，所有的計劃最終需落腳於金融工具，因此，熟練掌握一些理財工具能夠使你工作的效率大大提高。
三、客戶，客戶，還是客戶作為理財師，無論你是身在銀行、基金、保險或其他任何金融機構，客戶永遠是你業績的來源，而優質客戶的數量畢竟是有限的，且各家金融機構都會爭相拉攏，因此如何更好的拓展和維系客戶，就顯得尤為重要。有的理財師容易沉迷於理財策略的研究和知識的學習，而忽視了客戶拓展的重要性，這就好比你空有一身好我武藝，卻不能為自己搭建一個施展的平台，到頭來只能平添許多惆悵罷了。
理財師雖然是作為專業人士，但是客戶的拓展仍然應視為其首要重任。在這兒我列舉兩個目前
具有代表性的客戶拓展方法，以供參考：
第一是以花旗等外資銀行為代表的准客戶名單法，即通過向第三方公司購買准客戶名單來發掘
和拓展優質客戶的方法（如購買豪車、別墅、高檔公寓等名單）。
第二是以興業等股份制銀行為代表的宣傳單法，即通過各種渠道將印有產品信息和聯系方式等資訊的宣傳單傳遞到准客戶手中來發掘客戶的方法。
四、持續的金融理財服務
一名優秀的理財師其大部分業績貢獻來源於為老客戶提供持續金融理財服務，同客戶拓展初期相比，持續金融理財服務投入的工作量要小，但業績的貢獻卻更大。
根據客戶情況及市場的變化，可以以定期或不定期為客戶提供以下一些持續性的金融理財服務：定期檢測財務規劃的執行情況、定期的市場分析報告、不定期的市場熱點解讀、年度理財規劃調整等。

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