基金凈值和持有單價的區別
1、意義不同：
基金持有份額是指某人對某種基金總數佔比多少，是指佔有率。
持有金額是指某人的基金持有份額通過計算的價格。
2、表現不同：
基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時在把基金持有份額轉變成金額。
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一、基金估值的主要方法：
1、上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，交易日的市價估值。
2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬於增發新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算；未上市流通的屬於首次公開發行的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應計利息額計算。
4、配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額計算；如果市價低於配股價，按配股價計算。
5、未上市的其它證券以其成本價計算。
6、派發的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實際獲得額計算。
7、基金合同規定的其他方法。可以從基金資產總值中減去的負債和費用主要包括：應付贖回款、應付管理費、應付託管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。
二、價格的計算：
基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。
所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。
這里所說的費用，指的是基金份額申購費、贖回費。基金份額申購、贖回費等於基金份額凈值乘以申購、贖回費率。
從如今的實際操作來看，基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回，通常有一定的申購、贖回費的優惠，申購費率隨申購量的增加而減少，贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。
Ⅱ 基金凈值與累積凈值有何區別已持有的基金應該看哪個值
基金凈值是顯示當天基金的變動，比如你哪天買的，哪天賣的，都要以當天的基金凈值為准，開放基金不同與股票，通常一天只有一個數字。
累積凈值是只這只基金自發行價格加上歷史上曾經分紅的數字再加上收益的數字後的綜合，是你比較基金好壞的其中一個條件。
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。 單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等； 總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
Ⅲ 基金凈值和價格有什麼區別
基金凈值是基金持有的全部證券的總市值加現金余額得出總資產後除以總份數得出的每份凈資產。
嘉實300是lof基金也就是上市的開放式基金，即可以像普通開放式基金一樣在銀行里申購，也可以向封閉式基金和股票一樣在證券交易市場購買，在銀行申購就是按當天收盤凈值計價，而在交易所購買則完全按撮合交易的辦法，成交價按買賣雙方掛單成交確定，因而會出現成交價高於或低於凈值的情況。
對於封閉式基金，其持倉是保密的，所以一般只有均價和成交價，凈值只在周末公布，而開放式基金很多軟體提供根據其持倉的凈值估價，至於嘉實300其標的物為滬深三百指數，盤中股價凈值就更容易了。
Ⅳ 基金總值和凈值有什麼區別
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金份額持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
基金資產總值是指一個基金所擁有的資產（包括現金、股票、債券和其他有價證券及其他資產）於每個營業日收市後，根據收盤價格計算出來的總資產價值。
基金資產估值≈基金資產凈值，凈值=總資產-總負債。
如果 你想購買基金一定要認准正規的基金銷售機構，眾升財富是經過中國證監會批准成立的，可以獨立代銷基金的機構，代銷基金近2000隻，線上申購費率四折起。
Ⅳ 在基金凈值高的時候買入和凈值低時候買入有何區別
1、價格不同：
投資者的總資產=基金持有份額×基金單位凈值。
所以如果投資者以同樣金額投資於不同的基金，那麼買到的基金份額肯定是不一樣的(因為不同的基金，其單位凈值是不一樣的)。
因此當這些基金的凈值漲幅相同的時候，那麼其投資收益也就是一樣的。
2、凈值不同：
有這樣兩只基金，A基金的單位凈值為1元，B基金的單位凈值為2元，現在分別投資這兩只基金1000元，那麼買入基金A的份額為1000份，買入基金B的份額為500份。
假設1年以後，這兩只基金都漲了30%，那麼此時投資這兩只基金的總回報就為：
投資基金A收益：1000份×1元×30%=300元
投資基金B收益：500份×2元×30%=300元
所以從這里可以看出，雖然這兩只基金的凈值不一樣，但是賺的錢都是一樣的。
3、空間不同：
從理論上講，基金的凈值是沒有天花板的，主要取決於基金管理人的管理能力。
因為基金凈值的上漲，主要是依靠基金投資的股票或債券價格的上漲，如果持倉的股票或債券漲得好，那麼基金凈值也就會跟著上漲。
如果基金持倉的股票或債券，都是有問題的資產或者是有泡沫，只要基金管理人能夠及時換倉或賣出，然後在買入其他可以投資的股票或債券，那麼基金就仍有繼續上漲的空間。
Ⅵ 基金凈值和單位基金的價格有什麼關系
對於開放式基金，基金凈值就是單位基金價格，是基金交易的價格依據。
你以10000元申購開放式基金，這10000元叫做申購金額，如果基金的申購費率是1.5%，那麼10000*（1-1.5%）=9850元是除去申購費後的凈申購金額，用凈申購金額除以申購日的基金凈值，才是你買入的基金份額。
對於封閉式基金或場內購買的LOF基金，基金凈值和基金價格是不一樣的：基金凈值是該基金的每份額凈資產值，基金價格是該基金的即時交易價。基金價格小於基金凈值叫做折價，基金價格大於基金凈值叫做溢價。
你可以上「金融界」網站查閱所有基金的資料
http://fund.jrj.com.cn/fund/
Ⅶ 基金凈值與基金資產凈值有什麼區別
一、基金凈值與基金資產凈值的區別：
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金份額持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。基金份額資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。
基金份額資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
二、概念簡介：
1、基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。
2、基金資產凈值：總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。