基金市值與贖回金額的區別是什麼
1、意義不同：
基金持有份額是指某人對某種基金總數佔比多少，是指佔有率。
持有金額是指某人的基金持有份額通過計算的價格。
2、表現不同：
基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時在把基金持有份額轉變成金額。
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一、基金估值的主要方法：
1、上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，交易日的市價估值。
2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬於增發新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算；未上市流通的屬於首次公開發行的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應計利息額計算。
4、配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額計算；如果市價低於配股價，按配股價計算。
5、未上市的其它證券以其成本價計算。
6、派發的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實際獲得額計算。
7、基金合同規定的其他方法。可以從基金資產總值中減去的負債和費用主要包括：應付贖回款、應付管理費、應付託管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。
二、價格的計算：
基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。
所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。
這里所說的費用，指的是基金份額申購費、贖回費。基金份額申購、贖回費等於基金份額凈值乘以申購、贖回費率。
從如今的實際操作來看，基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回，通常有一定的申購、贖回費的優惠，申購費率隨申購量的增加而減少，贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。
② 基金中參考市值和總市值有什麼區別
1、基金參考市值就是基金總市值扣除基金贖回費用得到的基金總價值基金的參考市值=基金份額 * 贖回日單位凈值 就是基金總市值扣除基金贖回費用得到的基金總價值。
開放式基金的凈值是時刻變動的，每天收市後會核算並公布當天的基金凈值，但是你購買或贖回基金只能是在交易時間內，所以這段時間內基金的凈值其實是不知道的，為了給投資者一個參考，所以會有參考市值，這個參考市值與當天最終凈值的差異很小，投資者就可以根據這個參考市值來計算自己的基金的盈虧情況，然後選擇繼續持有或賣出。
2、基金總市值是指在某特定時間內基金總份額數乘以當時基金凈值得出的基金總價值。
基金市值，是指的基金市場價值，也就是流通價值。一般來說凈值決定市值，但是兩者也存在背離的情況。
基金市值是指上市基金在股市上的價值，它隨時在變動。基金資產指每股基金實際代表的價值。
封閉式基金的市值小於凈值，是因為封閉式基金的凈值清算要到該封閉式基金結束以後。而開放式基金的市值等於凈值。
3、基金凈值：
基金凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
③ 基金市值與贖回金額的區別是什麼
基金贖回的錢是當前持有份額的市值也是當前參考市值顯示的金額，贖回的錢要扣一定的手續費後才是真正贖回到銀行卡裡面的錢。
贖回後的到賬金額幾乎不會等於基金市值。
原因主要有兩個：
1、存在贖回費，這部分費用需要扣除
2、看到的基金市值是上一個工作日，或者叫做已經過去的工作日的基金價值了。
贖回基金時成交的凈值是肯定還未公布的，需要等到工作日晚上才能知道，而交易時所看到的基金市值必然是之前一個工作日的。所以即便贖回費為0，那麼凈值很可能已經發生變動了，真正贖回到賬的金額也不會是看到的市值。
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贖回程序：基金採用「份額贖回」方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式：贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額－贖回費用
基金定贖是指客戶委託銀行每月在指定時間從指定的基金賬戶代客戶贖回固定份額基金產品的業務，以避免贖回時機選擇的煩惱。同時還可採用不動用本金，分段贖回收益的方法，讓本金繼續「利滾利」累積生息。
參考資料來源：網路-基金定贖
④ 基金余額和基金市值是什麼
一般基金余額指的是持有該基金的總份額，單位是份。
可用余額值得是這部分基金份額是可以贖回的狀態。
比如持有基金1000份，贖回了600份，但是還沒有確認交易時，這600份是凍結狀態。
在可用余額一欄中顯示的就是400份，因600份已經被贖回，不能再對其進行其他交易操作。
基金市值是這些基金份額的價值，市值=基金余額*基金凈值，單位是元
通過基金市值可以看出你現在是否盈利，用基金市值減去本金就是目前的浮動盈虧了。
如成本為1000元，則盈虧為936-1000=-64元，是虧損狀態。
⑤ 基金參考市值是什麼意思
基金的參考市值的意思是目前所看到的數字當做參考，並不作為你繼續交易該基金的實際價值。比如投資者要贖回該基金，贖回到賬的金額基本不會是所看到的參考市值。
主要有以下兩個原因影響：
贖回基金時會有贖回費，參考市值並不考慮交易費用
贖回基金時的交易凈值不是該參考凈值使用的凈值，因交易日不同
所以參考市值只能當做是最近的大概情況而已。
⑥ 如果要贖回基金，那麼 (基金對賬日產品市值) - (手續費)=贖回金額 這樣理解對嗎那現金紅利又是什麼啊
你好，
(基金對賬日產品市值) - (手續費)=贖回金額 理解正確。
現金紅利指，基金分紅時是分派現金給你，是分紅方式的一種，因為還有不是現金的。
⑦ 基金贖回的部分是「可用份額」還是「基金市值」
樓主 你好，就是你的基金份數，假如你有100元錢，一塊錢一份，你能買100份，這100份就是你的可用份額
待待清算份額是你賣出基金的份額，凍結份額是你申購時買的份數！
單位T-1日凈值 0.700 就是現在的價錢
T-1日市值 95.180 就是你資金啊136.01*0.7=95.180
⑧ 基金份額與參考市值，在你贖回基金的時候是一句什麼呢
那就是說你贖回的費用是615.36*0.005
你贖回有的資金是615.36-（615.36*0.005）
例如：你買1000元的基金，當時買進價是0.5元。那麼你的份額就是1000/0.5=2000份。參考市值是1000元。（說明：不含買進的費用，方便計算）
如果你想贖回的時候是0.4元的話你的份額是不變，但你的參考市值是1000份*0.4元=800元了
可用份額是你贖回時可以贖回的份額