理財考試問答題

⑴ 銀行從業資格個人理財考試時要是用到財物計算器怎麼辦！可以帶嗎！

機考，電腦自帶計算器，可以不用帶
銀行從業資格考試科目難易程度考試五個試科目的難度都沒有很高，因為都是機試，都是選擇題單選多選判斷題，沒有主觀問答題。難易級別：個人理財和風險管理可以任選一科，關於難易順序：一般銀行從業考試考的最多的就是公共基礎(公共基礎是必考科目)和個人理財，這兩門難度相對較低。其他的如風險管理，個人貸款，公司信貸難易程度稍高。

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⑵ 《個人投資理財》科目考試題目求答

直接標價法

⑶ 理財考試問題

1.下列資金來源屬於股權資本的是（ A ）
A．優先股 B.預收賬款 C.融資租賃 D.短期借款
2.關於資本成本，下列說法正確的是（ A ）
A..一般而言，發行公司債券成本要高於長期借款成本
B．保留盈餘的存在使企業獲得資金沒有付出代價，因此，保留盈餘沒有資本成本
C．在長期資金的各種來源中，普通股的資本成本不一定最高
D．資本成本通常用相對數表示，即用籌資費用加上用資費用之和除以籌資額的商
3.既具有抵稅效應，又能帶來杠桿利益的籌資方式是（ D ）
A．發行債券 B.發行優先股 C．發行普通股 D.使用內部留存
4.最佳資本結構是指（ D ）。
A．企業價值最大時的資本結構 B．企業目標資本結構
C．加權平均的資本成本最高的目標資本結構
D．加權平均資本成本最低，企業價值最大的資本結構
5.後付年金是指一系列在一定期限內每期等額的收付款項一般發生的每期（ A ）。
A.期末 B.期初 C.期中 D.年初
6.年金是指一系列在一定期限內每期等額的收付款項，我們把指等額的收付款項發生在期初的年金稱為（ A ）
A.遞延年金 B.永續年金 C.先付年金 D.後付年金
7.（ D ）是法人，是與所有者本人相分離而獨立存在的法律實體。
A.有限合夥企業 B.合夥企業 C.獨資企業 D.公司
8.（ A ）是指一個人擁有的企業，業主對企業債務負有無限責任。
A.獨資企業 B.合夥企業 C.公司 D.中外合作企業
9.某企業取得20年期的長期借款700萬元，年利息率為12%，每年付息一次，到期一次還本，籌資費用率忽略不計，設企業所得稅稅率為33%，則該項長期借款的資本成本為（ C ）。
A. 3.96% B. 12% C. 8.04% D. 45%
10.某產品每件售價10元，單位變動成本為6元，計劃銷售1000件，欲實現利潤500元，固定成本應控制的水平為( B )。
A.4000元 B.3500元 C.6000元 D.4500元
1.優先股籌資具有普通股籌資的一些特徵,表現在( ABCD )
A. 股息從稅後收益中支取 B.能分配公司剩餘財產
C. 享有表決權和管理權 D 保障股東控制權
2. 企業在持續經營過程中，會自發地、直接地產生一些資金來源，部分地滿足企業的經營需要，如( ABC )
A、預收帳款 B、應付工資 C、應付票據 D．應付債券
3.下列是關於企業總價值的說法，其中，正確的有（ ABD ）
A.企業的總價值與預期的報酬成正比
B.企業的總價值與預期的風險成反比
C.風險不變，報酬越高，企業總價值越大
D.報酬不變，風險越高，企業價值越大
4.應收帳款的收帳成本包括（ ABD ）
A機會成本 B管理成本 C期間成本 D壞帳成本
5.固定資產投資項目評價，考慮貨幣時間價值的指標是（ BC ）
A投資回收期 B凈現值 C凈現值指數 D內含報酬率
6.貝他系數是衡量證券市場（ BD ）指標
A可分散風險 B系統風險 C非系統風險 D不可分散風險
7.衡量證券市場投資風險的指標有（ ABCD ）
A方差 B標准離差 C標准離差率 D貝他系數
8.核定存貨資金需要量的方法有（ ABCD ）
A周轉期計演算法 B比例計演算法 C因素分析法 D余額推演算法
9.信用政策包括的內容有（ ABC ）
A信用標准 B信用期限 C收帳政策 D現金折扣
10.某產品單價8元，單位變動成本5元，固定成本2000元，計劃產銷量600件，欲實現目標利 潤400元，應( ACD )。
A.提高單價1元 B.降低單位變動成本1元 C.減少固定成本600元 D.提高產銷量200件

⑷ 關於個人理財考試問題

1.公式錯誤，EAR==[1+(r/m)]的m次方整個再減去1
2.套用上述公式，[1+0.04/4]的4次方再減去1，得出4.06％
3.套用上述公式，[1+0.1/4]的4次方再減去1，得出10.38％
4.到期收益率＝（收回金額－購買價格＋利息）/購買價格×100％
收回金額＝票面金額＝100元，購買價格＝94元，沒有利息（零息債券）
（100－94）/94＝6.38％
5.月均還款公式，月還款額＝總貸款額×月利率×（1＋月利率）的還款次數次方/（1＋月利率）的還款次數次方整個再減去1
題中，總貸款額＝1000000元，月利率＝年利率/12＝0.07/12，還款次數＝12×10＝120次，全部帶入公式得出答案1.161萬元

⑸ 理財規劃考試題

但面臨居高不下的通貨膨脹率，現在仍舊處於負利率時代。所以，如何做好投資，戰勝通貨膨脹，是每個客戶都猶為關心的問題。

1、理財產品：投資期限選短不選長。

每次加息，銀行都會排起長龍，客戶紛紛重新轉存。與之相比，銀行理財產品收益率更勝一籌，特別是短期理財產品無疑優勢凸顯。很多銀行理財產品的收益率都會隨著利率的調整而變化。在數次加息的累積效應下，銀行新發行的理財產品預期收益率也水漲船高，特別是一些信託產品和債券、貨幣市場類產品。加息周期下，客戶應盡量選擇投資期限比較短的理財產品，一旦加息，便於轉而購買收益更高的新發產品。

2、貨幣市場基金：替代活期存款做為現金管理工具。

在今年物價高企、宏觀調控從嚴、市場流動性趨緊的大背景下，相比股票型與債券型基金，貨幣市場基金的流動性最佳，堪比活期儲蓄存款，一般2—3個工作日即可到賬，且免收申贖手續費。貨幣市場基金主要投資於短期金融工具，如國債、金融債、央行票據、信用等級較高的企業短期融資券、銀行定期存款等，投資周期短、現金比例高，能夠及時把握利率變化及短期交易品種的投資機會，再加上貨幣基金管理人主動交易因而獲得超額收益。

3、保險：投資保障兩不誤

收益水平能夠隨著利率水漲船高的分紅險、萬能險也是加息周期下不錯的選擇。

如果單論收益性，分紅險、萬能險可能比不上其他投資渠道，但其「保障+投資」的特性卻是其他產品所無法比擬的。保險公司紛紛推出很多全新產品，在提供保障的同時，也通過各種投資渠道幫助客戶抵禦通貨膨脹。不過由於分紅險、萬能險投保期限普遍較長，存在一定的流動性風險。客戶務必將長期不用的閑錢拿來投資，而且最好不要中途退保，以免造成不必要的損失。

4、基金：重點關注偏股型基金。

盡管市場仍不乏結構性機會，但在加息、上調存款准備金率、資金面收緊等利空政策下，A股市場今年整體走勢仍充滿較大的不確定性。對於難以把握階段性、結構性機會，操作不好股票的投資者而言，借道偏股型基金也是不錯的選擇。風險承受能力較弱的客戶可以選擇基金定投，通過定期小額將資金存入基金賬戶，可以分散市場風險。債券型基金對於風險承受能力較低的投資者來說，仍然是值得關注的品種。

5、黃金：核心價值在於避險。

將黃金作為投資組合的一個組成部分，有利於降低組合整體風險，提高資產配置效率。黃金作為保值避險品將在一個階段內持續受到追捧，金價繼續上漲的動能依舊存在。但是，黃金的核心價值在於規避信用風險，因為黃金不是信用資產。在個人家庭資產配置中無論是股票、基金、理財產品甚至是儲蓄存款，都是信用資產。這樣的結構在應對系統性風險的時候是經不起考驗的，高端客戶應配置10%—15%的實物黃金資產。

根據最近的行情，如果懂些金融知識的話，推薦投資貴金屬。紙白銀紙黃金什麼的，風險小，回報高。

⑹ 關於理財方面的考試有哪些

一共有10種： （1） MBA工商管理學碩士[領域：管理]：持有國際碩士學歷成為進入企業中高管理層的標准之一，尤其是外資跨國企業，海外MBA文憑代表具有海外教育背景、語言環境、國際先進管理知識、文化等於一身，配合考取多一至兩個專業資格證書配合效果更佳。 （2） ACCA英國特許公認會計師[領域：會計]：ACCA是目前世界上最大及最有影響力的專業會計師組織之一，也是在運作上通向國際化及發展最快的會計師專業團體，ACCA在亞洲富有知名度和影響力，被譽為「會計界的MBA」。 （3） RCA美國注冊特許分析師[領域：管理、財務、金融、商業]：RCA注冊特許分析師是美國ARCA正式會員資格，ARCA是全球首個集合管理、財務、金融、商業、經濟跨多領域的分析師團體，涉及面非常廣泛，受法律許可從事企業管理、投資研究及決策執行等專業分析師工作，目前會員主要分布在美國、加拿大等北美地區。在經濟的發達國家，企業十分重用跨專業、復合管理型人才，因此持有RCA資格，將可在企業、金融機構、中間機構、政府部門、策劃顧問等機構獲得豐厚的待遇，其職業實用性之高被譽為「北美最實用的認證」、「財金商護照」、「晉升通行證」之稱。 （4） RFP美國注冊財務策劃師[領域：理財]：財務策劃，也稱理財規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等，涉及面廣，RFP認證一般能從事銀行理財、保險保單策劃、投資顧問等工作。目前，有兩家機構進行RFP認證，美國RFP與香港HKRFP。美國網站： http://www.rfpi.com/ ；香港網站： www.rfp-hk.org/ （5） CFP美國金融理財[領域：理財規劃]：目前，有兩家機構在進行CFP認證，一個是中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（FPSCC），另一個是中國注冊理財規劃師協會(CICFP)。CICFP注冊公司地在香港，FPSCC是FPSB授權的在中國提供CFP資格認證的唯一機構，負責建立、維護並推廣CFP資格認證制度，使其成為中國金融理財業的專業標准。FPSCC的使命是提高中國金融理財從業人員的專業素質和誠信水平，使中國的消費者認可金融理財並從中最大程度地受益。中國的CFP認證分為金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）兩級。目前，已經有2000多名來自各家金融機構的金融理財業務精英參加了培訓。中國金融理財標准委員組織了兩次全國性的金融理財師（AFP）考試。 （6） CIMA英國管理會計師[領域：管理會計]：CIMA 特許管理會計師公會（The Chartered Institute of Management Accountants）是全球最大的國際性管理會計師組織，同時它也是國際會計師聯合會（IFAC）的創始成員之一， 目前擁有17萬會員和學員，遍布170多個國家。CIMA成立於1919年，總部設在英國倫敦，在澳大利亞、紐西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、尚比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設有分支機構或聯絡處。 （7） AIA英國國際會計師[領域：會計]：國際會計師公會(The Association of International Accountants，簡稱AIA)，以英國為基地的國際會計師公會是一個國際性的會計團體。自從成立於1928年以來，AIA 已經促進和支援了在英國和世界其他地方有關會計專業的發展。AIA是為了將專業會計師國際化而特別成立的組織，且完全不斷地致力於達到最初成立的宗旨。 在1989年的英國公司法之下，AIA專業會計資格也就是公認的公司審計師資格團體(RQB)。這是英國的會計團體可獲得的最高認可，而且意味著持有審計資格的AIA成員可以在經公認監督團體的控制下在英國從事注冊審計師的工作。 （8） ICAEW英格蘭及威爾士注冊會計師[領域：會計]：ICAEW英格蘭及威爾勢注冊會計師,是英國最大的會計師團體，與ACCA、AIA一樣，其頒發的ACA資格受英國公司法及歐盟國家保護，即會員可擁有審計簽字權和成為會計師事務所合夥人。 （9） CFA美國金融分析師[領域：投資]：CFA（Chartered Financial Analyst），中文譯為特許財務分析師、特許財經分析師、特許金融分析師、注冊金融分析師，注重投資領域，CFA是全球金融財經界最為推崇的金融投資專業資格之一，考試難度之高令人不可高攀，起碼三年才能考過，與美國RCA考試齊名兩大分析師資格，更被譽為「金融第一考」。 （10） LCCI英國倫敦工商會[領域：基礎入門]：原則上LCCI不能與以上專業團體比專業性，但LCCI對基礎知識的貢獻相當大， LCCI是英國倫敦工商會（London Chamber of Commerce and Instry ）的縮寫，創辦於1887年並於1967年注冊為非贏利性服務機構。該考試以其嚴格規范實用的作風聞名於世，並被世界上絕大多數經濟發達的國家接受，並延續至今。 LCCI在全世界86個國家設有5000多個考試中心，每年有800，000多人參加考試，是世界最大的及最受承認的國際職業資格鑒定組織。特別是在英聯邦國家和東南亞國家一直享有「求職的通行證」的美譽。多年來，LCCI通過與世界各國工商會及其成員公司的緊密聯系，了解了工商企業對其職員的培訓以及技能水平評定的需求，並創建了一系列的評定標准。LCCI所設置的考試科目共有100多門，大致可分為西方會計、市場營銷、文秘、商務管理、商務英語等五大類，每個科目又分成一級、二級、三級。從2004年起在中國每年有三個系列考試，以英文為考試的語言，全球性統一時間考試、統一評卷、統一頒發證書，LCCI證書代表著持證人具有較高的學業知識和專業技能。 還有問題，歡迎追問……