知到理財規劃
㈠ 理財規劃師證書張什麼樣子
首先建議考勞動部的，這個是咱國家的，證書一旦認證有法律和政府雙重效力。
證書的樣子就是巴掌大小，裡面寫姓名，性別，出生年月，學歷，發證日期，證書編號，身份證號，考試項目，成績，最前面一頁貼有2寸照片，照片上貼有防偽標簽。四級是藍色，三級是紅色，二級是棕色。
㈡ 求理財高手！本人女21歲月薪1萬左右！平常覺得沒怎麼花錢就是沒錢剩！衣服包包吧，平均每月1000化
簡單 你制定一個用錢表 比如說你一月要用什麼都花在那裡在把剩下的錢村到一張固定的銀行卡了 卡不要放在生上 放在你信任的人那
㈢ 2020超星爾雅智慧樹 個人理財規劃 答案
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㈣ 個人理財規劃保險應占個人資產多少
這是我們提供的資產配置模型。歡迎一起交流
㈤ 理財規劃師 三級和二級的考試科目的區別
理財規劃師三級和二級的考試科目的區別：
三級考試鑒定內容：職業道德、理論知識、專業能力；均為客觀題。
二級考試鑒定內容：職業道德、理論知識、專業能力、綜合評審（案例分析）；均為客觀題。
報名材料：
報名時填寫國家職業資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。
不同年份不同地區，所需報名材料會略有不同，具體情況請參看當年當地相關政府部門公告。
合格標准：
理財規劃師考試分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核採用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。
理財規劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格二級的證書。
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
㈥ 想考理財規劃師需要什麼條件
一、理財規劃師的報考條件
（一）助理理財規劃師報考條件
(具備以下條件之一者)
1.連續從事本職業工作6年以上。
2.具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
3.具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（二）理財規劃師報考條件
(具備以下條件之一者)
1.連續從事本職業工作13年以上。
2.取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
3.取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
4.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
5.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
6.具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
7.取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
（三）高級理財規劃師報考條件
(具備以下條件之一者)
1.連續從事本職業工作19年以上。
2.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上
3.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
二、理財規劃師證書查詢
1、證書查詢可在國家理財規劃師(ChFP)考試網點擊資格證書查詢。
2、頒發機構: 中華人民共和國人力資源和社會保障部
3、證書頒發時間: 成績公布後兩個月內
4、證書遺失處理:因人力資源和社會保障部不受理個人證書補辦，故證書遺失人可將以下材料遞交至相應培訓機構進行證書遺失補辦，具體如下:遺失證書者遞交至申請資料文書，說明遺失原由。培訓機構經調查情況屬實，則提供相應的證明資料提交國家人力資源和社會保障部。補辦成功，另收工本費用:人民幣四元。
(6)知到理財規劃擴展閱讀：
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
參考資料：理財規劃師網路
㈦ 哪裡有免費的理財規劃師的考試系統
夏文慶老師著作的《理財師實務手冊》是個不錯的選擇，另外他策劃的理財軟體--鑫舟二號，可以配套使用。
《理財實務手冊》是夏文慶老師總結其在中、港、台、澳大利亞的實務經驗，結合中國體制和國情，歷時一年完成的嘔心瀝血之作。夏老師擁有十多年的中外金融理財實務經驗，對理財師團隊的建設、金融理財服務平台的構建，金融理財服務和理財師的價值和定位、金融理財投資理論、理財實務的具體操作模式和選擇均有深刻的思考。本書的出版可謂「十年磨一劍」。本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，由劉鴻儒教授作序，國際金融理財標准委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、台灣理財顧問認證協會（CFPAT）理事長劉凱平先生，香港財務策劃師學會（IFPHK）行政總裁陳麗娟女士為本書做了推薦語。本書是中國本土第一本理財師實務指南
序言(1)：劉鴻儒教授
序言(2)：劉凱平先生
自序
第一章：理財師的角色定位及其功能
第一節：理財服務模式簡析
第二節：理財師的社會功能
第三節：理財師對客戶的作用和服務內容
第四節：為什麼金融理財服務應該是收費服務
第二章：金融理財服務平台的建立
第一節：理財服務的盈利模式和理財師的收入模式
第二節：培養中國第一代金融理財師
一、中國的金融理財師隊伍現狀
二、金融理財師的收入模式
三、理財費用的收費和其定價方式
四、建立專業的理財師團隊
1．理財師的定位和三個成長階段
2．理財師團隊的價值觀
3．理財師的培訓
第三節：金融理財的服務流程
一、「1+」模式優缺點的介紹
二、服務流程的重要性及案例示範
第四節：理財師工具庫
一、建設工具庫的必要性
二、如何建立理財師工具庫
第五節：金融理財服務團隊的規章制度建設
一、金融理財業的監管
二、金融理財服務團隊的規章制度的建設
附錄一：咨詢服務指南
第三章：理財師必備的實務勝任能力
第一節：CFP認證勝任能力標准
一、理解知識結構的能力
二、操作技巧
三、思考和計算能力
四、溝通技巧
五、工作技巧
第二節：知識結構
一、金融理財基礎知識
二、專業規劃領域的知識
第三節：理財師的溝通能力
一、表達能力
二、聆聽的技巧
三、問問題的技巧
四、身體語言
五、觀察客戶的性格特徵和行為特性的能力
第四節：實務技能
一、分析和思考能力
二、計算能力
三、研究能力
四、提供解決問題方法和策略的能力
第四章：如何影響你的客戶
第一節：誰是你的客戶
第二節：客戶需求解析
一、特殊需求所產生的對專業理財服務的需求
二、基本需求所產生的對專業理財服務的需求
第三節：如何尋找有專業理財需求的客戶
一、理財師客戶拓展要點
二、金融機構在客戶拓展中的作為
1.公開場合的宣傳和推廣
2.公共關系的建立
第四節：與客戶的初次面談
一、面談預約
二、面談准備
三、寒暄
四、介紹面談流程
五、收集客戶的財務資料
六、客戶財務狀況的初步診斷
七、介紹公司、自己和理財理念
八、推薦全方位金融理財服務(Closing)
九、要求轉介紹
十、結束面談
附錄一：家庭生命周期解析
附錄二：鑫舟二號理財軟體的使用說明
附錄三：全方位金融理財規劃協議書
第五章：客戶財務信息的收集
第一節：家庭收入、支出和預算的信息收集
一、家庭支出和預算
二、收入信息的收集
第二節：資產負債狀況的信息收集
一、流動性資產
二、投資性資產負債
三、自用性資產負債
四、對一些特殊資產的說明：
第三節：客戶的財務目標和願望
第四節：客戶理財價值觀的信息
第五節：風險屬性測試
第六節：其他注意事項
一、其他客戶信息的收集
二、客戶信息的保存和保密工作
三、無法收集完整信息的處理
第六章：分析和評估客戶的財務狀況
第一節：家庭收支儲蓄結構
一、收入結構分析
二、支出結構分析
三、家庭儲蓄結構的分析
第二節：家庭資產負債結構分析
第三節：綜合財務狀況分析
第四節：明確客戶的目標
一、全生涯現金流量和全生涯投資凈值模擬分析
二、貨幣時間價值計演算法
三、SMART原則
附錄：案例示範
第七章風險管理和保險規劃
第一節：風險管理簡述
第二節：如何幫助客戶識別風險
一、客戶為什麼不願買保險
二、幫助客戶識別風險
第三節：風險評估
一、遺屬需求法
二、生命價值法
第四節：風險規劃
一、人身保險
二、財產保險
三、保險產品配置原則
第五節風險管理效果評估
一、風險覆蓋評估
二、可行性評估
三、整體性評估
附錄一：《重大疾病保險的疾病定義使用規范》
第八章：如何為客戶建立投資架構
第一節：理財師不能沒有正確的投資理念
一、無助的投資者
二、無助的理財師更可怕
第二節：來自現代投資理論和實踐驗證的啟示
一、分散投資和資產配置
二、擇時投資和長期投資(TimingVsTimein)
第三節：建立投資架構
一、理財師在客戶投資決定中的定位
二、投資架構的內容和步驟：
第四節：資產配置
一、資產組合收益和風險的概念
二、馬科維茨有效集(efficientset)
三、風險資產和無風險資產的配置
四、效用價值與無差異曲線
五、探究最優投資組合
1.無風險資產和風險資產的權重：
2.客戶風險偏好的評估：
3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置
4.投資組合理論在資產配置中的調整思路
六、多種證券組合和電子表格模型
七、資產類別的選擇
附錄一：博迪等的《投資學》中的風險容忍度的測試問卷
附錄二：羅傑C•吉布生(RogerC.Gibson)的資產配置模型
第九章：其他理財方案中的專業性問題
第一節：個人所得稅籌劃
第二節：房產交易中需要注意的問題
一、住房公積金：
二、買賣房屋所要繳納的稅款及優惠政策
第三節：教育金准備中的一些技術性問題
一、國家助學貸款
二、商業性助學貸款
三、教育儲蓄
四、教育金保險
第四節：遺產傳承中的一些法律和技術性問題
一、提高客戶遺產規劃意識
二、遺產轉移工具
第五節：婚姻中的一些法律和財務問題
一、結婚
二、非婚同居
三、事實婚姻
四、重婚
五、涉外婚姻
六、無效和可撤銷婚姻
七、夫妻財產制度：
八、離婚
1.離婚的形式和程序
2.離婚時夫妻共同財產分割的原則
第十章：制定和解說理財規劃書
第一節：制定理財規劃書的一些基本原則
一、完整性：
二、邏輯性
三、一致性
四、專業性
第二節：理財規劃書的主要內容
一、客戶基本信息：
二、家庭財務狀況分析
三、明確客戶的目標
四、具體規劃方案建議和產品推介
五、具體的執行方案
六、利益披露
七、法律聲明文件
八、執行確認書
九、《持續理財規劃服務協議》
第三節：解說理財規劃書
第十一章：金融理財規劃的執行
第一節：金融產品的選擇和申購
一、金融產品的選擇
二、金融產品的申購
第二節：簽署《持續金融理財服務協議》
一、目標的設定以及在服務過程中的宣傳：
二、簽署的步驟
第三節：完成客戶的檔案建設：
一、客戶檔案的內容：
二、客戶檔案的分類：
三、客戶檔案的存放
第四節：總結性面談
第十二章：持續金融理財服務
第一節：持續金融理財服務的內容
一、定期投資市場分析報告
二、定期刊物
三、不定期解讀市場事件的快報
四、客戶主動提出的面談
五、年度理財規劃會議
第二節：投資過程中需要關注的問題
一、投資組合的業績評價
1.時間加權法計算收益率。
2.基金單位價值法計算收益率。
二、資產再配置
三、投資經理業績的評估
1.單位風險收益法
2.收益差額法(詹森比率)
第三節：針對變化所提供的分析和建議
一、法律、法規及其他社會制度的變化：
二、客戶自身發生的變化
結語
㈧ 如何投資理財才賺錢
1、投資，指國家或企業以及個人，為了特定目的，與對方簽訂協議，促進社會發展，實現互惠互利，輸送資金的過程。又是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。
2、投資是創新創業項目孵化的一種形式，是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。
3、投資是貨幣收入或其他任何能以貨幣計量其價值的財富擁有者犧牲當前消費、購買或購置資本品以期在未來實現價值增值的謀利性經營性活動。
溫馨提示：
①以上信息僅供參考，不作任何建議。相關產品由對應平台或公司發行與管理，我行不承擔產品的投資、兌付和風險管理等責任。
② 入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2020-09-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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㈨ 2013年銀行考試 理財規劃師對這個有幫助嗎 幫助多少
在招聘的時候，如果有會計從業、銀行從業、保險從業及理財規劃師的證，有一定優勢。前三個證為銀行從業人員必考，而理財規劃師的證有利於今後競聘理財相關職位。