實際管理商品基金的資金和賬戶
「基金賬戶」又稱「TA賬戶」，是指注冊登記機構為投資人建立的用於管理和記錄投資人基金種類、數量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。
而 「基金交易賬戶」，簡稱「交易賬戶」，是基金銷售機構(包括直銷和代銷機構)為投資人開立的用於管理和記錄投資人在該銷售機構交易的基金種類和數量變化情況的賬戶。例如投資人在不同的銷售機構(如建設銀行，交通銀行)購買華富競爭力基金，就會有幾個交易賬戶，但是基金賬戶始終只有一個。
『貳』 證券賬戶和資金賬戶有什麼區別我是新手，能否說的詳細一點，謝謝
你好，證券賬戶是證券登記結算機構設立的，用來記載你買的各個證券種類、名稱、數量變動，簡單來說，它是證券機構為你設立的用來查詢你交易記錄的冊子，這是具有法律效力的證明股東身份的憑證，按第一開戶網類別分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。按證券賬戶的用戶分為A股賬戶和B股賬戶等。
股票資金賬號是你登陸證券交易結算資金賬戶的憑證，你在證券公司開戶後，就擁有了股票資金賬戶，這是你用於股票買賣及操作的專用賬戶。只要開設了資金賬戶並存入資金，就具備了買賣股票的條件。平時交易的資金，一般都先放在銀行的賬戶里，通過電話、交易軟體等方式把錢轉到你的資金賬戶，就可以進行股票交易了。
『叄』 基金賬戶和交易賬戶是一樣的嗎
你好，不一樣。基金賬戶是基金公司為投資者開立的、用於記錄投資者持有各基金的份額變動和結余情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。交易賬戶是銷售機構為投資者開立的、用於記錄投資者通過該銷售機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結余情況的賬戶。
『肆』 購買基金時，基金帳號和資金帳號為什麼是不相同的
基金帳號是客戶在基金公司開立的交易賬戶，每申購、認購一家基金公司的基金首先要開立該基金公司的基金賬戶，用於進行基金管理交易結算。簡單說就是放基金份額的。
基金交易賬戶是代理機構為客戶開立的資金交易結算賬戶，用於存入資金及接受基金贖回結清或其他結算資金。
兩者建立結轉關系保證資金的暢通。
對於銀行來說，與客戶直接關聯的是基金交易賬戶，每個基金公司的基金賬戶都是他的子帳戶，公司下的具體基金是子帳戶的子帳戶，因此基金交易賬戶加基金代碼就能反映結算關系了。
基金帳戶與基金交易賬戶在開戶時（基金TA帳戶開戶）銀行應當返回客戶一份開戶申請表，上面明確了對應關系。
基金賬戶一般有基金公司郵寄，到達時間較長。
基金交易賬戶和基金賬戶不是唯一對應關系，在代理機構，一個基金交易賬戶可以管理全部代理基金公司的交易賬戶（在同一個代理機構只能由一個交易賬戶）；從基金公司角度，每個基金賬戶可以與每個代理機構的相應基金交易賬戶對應。
『伍』 基金的交易賬戶與基金賬戶有何區別
一、基金帳號是客戶在基金公司開立的交易賬戶，每申購、認購一家基金公司的基金首先要開立該基金公司的基金賬戶，用於進行基金管理交易結算。簡單說就是放基金份額的。
基金交易賬戶是代理機構為客戶開立的資金交易結算賬戶，用於存入資金及接受基金贖回結清或其他結算資金。
兩者建立結轉關系保證資金的暢通。
對於銀行來說，與客戶直接關聯的是基金交易賬戶，每個基金公司的基金賬戶都是他的子帳戶，公司下的具體基金是子帳戶的子帳戶，因此基金交易賬戶加基金代碼就能反映結算關系了。
基金帳戶與基金交易賬戶在開戶時(基金TA帳戶開戶)銀行應當返回客戶一份開戶申請表，上面明確了對應關系。
基金賬戶一般有基金公司郵寄，到達時間較長。
基金交易賬戶和基金賬戶不是唯一對應關系，在代理機構，一個基金交易賬戶可以管理全部代理基金公司的交易賬戶(在同一個代理機構只能由一個交易賬戶);從基金公司角度，每個基金賬戶可以與每個代理機構的相應基金交易賬戶對應。
二、基金TA帳戶又稱 「注冊登記機構賬戶」，簡稱「基金賬戶」，是指注冊登記人為投資人建立的用於管理和記錄投資人交易該注冊登記人所注冊登記的基金種類、數量變化情況的賬戶， TA是英文trade agent（交易代理 ）的簡稱。
1個投資者在一家基金管理公司只能開設1個TA賬戶（不包括該基金公司在中國注冊登記公司登記的所謂中登賬戶），只有開設TA賬戶後才能認購、申購開放式基金。
基金交易賬戶。簡稱「交易賬戶」，基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能在一個銀行申請開立一個基金交易帳戶。
1個投資者在一家基金管理公司只有1個TA賬戶，但是可以有多個交易賬戶，比如在建行開一個，在交行開一個，2個交易賬戶都可以進行買賣交易，也可以將基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶，就是所謂的轉託管。
同樣，1個投資者在一個銀行只有一個交易賬戶，但是可以有多個TA賬戶，用來買多個基金公司的基金，比如在交行開了基金交易賬戶，需要買哪個基金公司的基金就需要開設這個基金的TA賬戶，這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。
『陸』 基金交易賬戶和TA賬戶的區別
「中登」TA系統賬戶號：
99…………（滬市）
98…………（深市）
這個是用於登記個人在所有不同基金公司旗下的「開放式LOF基金」（場內場外均可交易及相互轉場）和「封閉基金」的種類、數量及變化情況的賬戶號。在「滬市」上市的基金登記在以「99」開頭的個人賬戶號下，而在「深市」上市的基金則登記在以「98」開頭的個人賬戶號下。
如：跨系統轉託管必須提供這個中登賬戶號，而且要將此與劵商建立對應關系，才能實現跨系統轉託管。轉場時還需由券商提供該只基金在該券商對應的「席位號」。同一隻基金在不同的券商其席位號不同。
基金公司TA系統賬戶號：
不同的基金公司此賬戶號各不相同。這個賬戶號是用於登記個人持有的該公司旗下的基金種類、數量及變化情況。是基金公司自己的登記系統。個人不論在什麼渠道購買，只要屬於該公司的基金，都會在該公司個人賬戶下有登記記錄。
基金交易賬戶號：
在各個不同渠道購買基金會有不同的交易賬戶號。如：在銀行、券商、支付寶、微信理財通、天天基金等渠道代銷和基金公司直銷（官網、APP、微信公眾號）會有各自不同的交易賬戶號。這個是用於登記記錄在該銷售平台的基金種類、數量及變化情況的。
這三類賬戶號之間彼此又有聯系。如：不論是在什麼平台銷售的基金，其對應的種類、數量及變化情況都會在該基金公司登記系統有登記記錄。而中登賬戶號又與各基金公司賬戶號相互聯系。
『柒』 證券賬戶及資金賬戶的資產不低於人民幣50萬元，這里的資金賬戶什麼意思
你好，關於證券賬戶及資金賬戶內的資產，具體認定標准如下：
一是可用於計算個人投資者資產的證券賬戶，應為中國結算開立的證券賬戶，以及投資者在證券公司開立的賬戶。中國結算開立的賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約賬戶及中國結算根據業務需要設立的其他證券賬戶。可用於計算投資者資產的資金賬戶，包括客戶交易結算資金賬戶、股票期權保證金賬戶等。
二是中國結算開立的證券賬戶內的下列資產可計入投資者資產：股票，包括A股、B股、優先股、通過港股通買入的港股和全國中小企業股份轉讓系統掛牌股票；存托憑證；公募基金份額；債券；資產支持證券；資產管理計劃份額；股票期權合約，其中權利倉合約按照結算價計增資產，義務倉合約按照結算價計減資產；回購類資產，包括債券質押式回購逆回購、質押式報價回購；深交所認定的其他證券資產。
三是投資者在證券公司開立的賬戶的下列資產可計入投資者資產：公募基金份額、私募基金份額、銀行理財產品、貴金屬資產、場外衍生品資產等。
四是資金賬戶內的下列資產可計入投資者資產：客戶交易結算資金賬戶內的交易結算資金；股票期權保證金賬戶內的交易結算資金，包括義務倉對應的保證金；深交所認定的其他資金資產。
五是計算各類融資類業務相關資產時，應按照凈資產計算，不包括融入的證券和資金。
『捌』 資金帳戶和基金帳戶有什麼不同.基金賬戶有密碼嗎
資金帳戶資金帳戶在投資者准備委託的證券商（公司）處開立，因為投資者只有通過他們才可以從事股票買賣。辦理時，投資者須攜帶資金、身份證（或戶口簿）及上述股票帳戶卡。開戶資金及保證金多少，因證券公司的要求不同而各異。投資者在資金帳戶上的資金在成交一筆之後，可以隨時提出。資金帳戶里的資金按人民銀行規定的活期存款利率為您計息。投資者進行股票交易時，股票帳戶和資金帳戶一並使用，缺一不可。投資者在開立資金帳戶時自行設定的密碼，必須妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不應有的損失。基金帳戶的用途就是一個購買基金的帳戶可以在證券公司營業部開，也可以在銀行開，它是有密碼的。基金投資者可以通過原銷售機構或客戶服務中心查詢開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其他相關業務信息。個人投資者申請查詢，由本人親自到銷售機構辦理，需提供：（1）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。（2）投資者身份證原件和復印件。 個人投資者申請查詢，如委託他人到銷售機構辦理，需提供：（1）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。（2）投資者本人身份證復印件。（3）被委託者身份證原件和復印件。（4）投資者本人授權委託書。機構投資者申請查詢，需提供以下書面資料：（1）有效的營業執照原件（或營業執照復印件加蓋發證機關印章）；（2）法定代表人身份證復印件；（3）經辦人身份證原件及復印件；（4）法人授權委託書；（5）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。
『玖』 基金資產賬戶的種類及管理具體有哪些
基金託管人負責開立並管理基金資產賬戶。基金資產賬戶開立前，託管人應刻制基金的印章和准備開戶資料。基金資產賬戶主要包括銀行存款賬戶、結算備付金帳戶和證券賬戶三類。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用於基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是託管人為辦理資金清算需要而設立，由託管人開立並管理。貨幣市場基金和債券基金投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶。該類賬戶屬投資類賬戶。結算備付金賬戶包括中國證券登記結算有限責任公司上海結算備付金賬戶和深圳結算備付金賬戶。結算備付金賬戶是以託管人名義在中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別開立的、用於所託管基金在交易所買賣證券的資金結算賬戶。託管人以基金名義設立結算備付金二級賬戶，由託管人再與基金進行二級結算。基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行問市場債券託管賬戶。交易所證券賬戶是指以託管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用於登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。、交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。全罔銀行間市場債券託管賬戶是指以基金名義在中央國債登記結算有限公司開立的乙類債券託管賬戶，用於登記存管基金持有的、在全國銀行問同業拆借市場交易的債券。