公司資金理財流程

❶ 銀行理財產品的運作步驟，從銀行募集客戶的資金開始，謝謝。

絕大多數銀行理財產品都是運用於投資，那也就是說首先需要一個人管理這筆資產。
一開始是有一個或者多個經理人以銀行的名義發起一個理財產品，這個理財產品可以是銀行的，也可以只是通過銀行渠道發起的。
而理財產品的吸引力那得看操盤手的實力，還有銀行的宣傳，對於銀行來說如果利潤高的話，宣傳力度肯定大些，除了在營業部宣傳，他們有個天然的優勢，就是龐大的客戶信息，他們會電話聯系這些人。同時他們還會把需要銷售的金額賣給或者包銷給證券公司，保險公司等，或者賣個一些基金機構。（這種方式銷售的資金佔大頭）
如果募集資金達到預期，那就是基金經理人的任務了，運用各種渠道投資。所謂的承諾收益率都是預期收益率，不確定，也可能虧損的

❷ 公司理財:現金管理的目標和關鍵步驟

現金管理的目標就是為了保值增值，關鍵步驟就是按照資金的用款計劃，合理利用資金，對於空餘資金可以用來購買理財基金股票等投資，提高資金的收益率！

❸ 求金融投資理財公司會計處理流程

一、本科目核算企業持有至到期投資的攤余成本。
二、本科目可按持有至到期投資的類別和品種，分別「成本」、「利息調整」、「應計利息」等進行明細核算。
三、持有至到期投資的主要賬務處理。
（一）企業取得的持有至到期投資，應按該投資的面值，借記本科目（成本），按支付的價款中包含的已到付息期但尚未領取的利息，借記「應收利息」科目，按實際支付的金額，貸記「銀行存款」、「存放中央銀行款項」、「結算備付金」等科目，按其差額，借記或貸記本科目（利息調整）。
（二）資產負債表日，持有至到期投資為分期付息、一次還本債券投資的，應按票面利率計算確定的應收未收利息，借記「應收利息」科目，按持有至到期投資攤余成本和實際利率計算確定的利息收入，貸記「投資收益」科目，按其差額，借記或貸記本科目（利息調整）。
持有至到期投資為一次還本付息債券投資的，應於資產負債表日按票面利率計算確定的應收未收利息，借記本科目（應計利息），按持有至到期投資攤余成本和實際利率計算確定的利息收入，貸記「投資收益」科目，按其差額，借記或貸記本科目（利息調整）。
持有至到期投資發生減值後利息的處理，比照「貸款」科目相關規定。
（三）將持有至到期投資重分類為可供出售金融資產的，應在重分類日按其公允價值，借記「可供出售金融資產」科目，按其賬面余額，貸記本科目（成本、利息調整、應計利息），按其差額，貸記或借記「資本公積——其他資本公積」科目。已計提減值准備的，還應同時結轉減值准備。
（四）出售持有至到期投資，應按實際收到的金額，借記「銀行存款」、「存放中央銀行款項」、「結算備付金」等科目，按其賬面余額，貸記本科目（成本、利息調整、應計利息），按其差額，貸記或借記「投資收益」科目。已計提減值准備的，還應同時結轉減值准備。
四、本科目期末借方余額，反映企業持有至到期投資的攤余成本。
1502持有至到期投資減值准備
一、本科目核算企業持有至到期投資的減值准備。
二、本科目可按持有至到期投資類別和品種進行明細核算。
三、資產負債表日，持有至到期投資發生減值的，按應減記的金額，借記「資產減值損失」科目，貸記本科目。
已計提減值准備的持有至到期投資價值以後又得以恢復，應在原已計提的減值准備金額內，按恢復增加的金額，借記本科目，貸記「資產減值損失」科目。
四 、科目編號 一級會計科目名稱 明細帳的設置2 1002 銀行存款 按照開戶銀行和其他金融機構、存款種類等，分別設置「銀行存款日記賬」3 1012 其他貨幣資金 設置外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、信用證保證金存款、存出投資款等明細科目4 1101 交易性金融資產 按照交易性金融資產的類別和品種，分別「成本」、「公允價值變動」進行明細核算。按照開出、承兌商業匯票的單位進行明細核算，並設置「應收票據備查簿」，逐筆登記每一商業匯票的種類、號數和出票日、票面金額、交易合同號和付款人、承兌人、背書人的姓名或單位名稱、到期日、背書轉讓日、貼現日、貼現率和貼現凈額以及收款日和收回金額、退票情況等資料，商業匯票到期結清票款或退票後，應當在備查簿內逐筆注銷。按照開發項目及債務人進行明細核算按照開發項目及供應單位、施工單位進行明細核算按照被投資單位進行明細核算按照借款人或被投資單位進行明細核算按照開發項目及其他應收款的項目和對方單位（或個人）進行明細核算按照應收帳款的類別進行明細核算12 1321 代理業務資產按照有無風險和委託單位、資產管理類別（如定向、集合和專項資產管理業務）、貸款對象，分別「成本」、「已實現未結算損益」等進行明細核算按照開發項目及供應單位進行明細核算按照開發項目及材料的保管地點(倉庫)、材料的類別、品種和規格等進行明細核算15 1405 開發產品 按照開發項目，分別開發產品的種類（商鋪、住宅等）進行明細核算按照購貨單位及商品類別和品種進行明細核算17 1408 委託加工物資按加工合同、受託加工單位以及加工物資的品種等進行明細核算按照周轉材料的種類（如低值易耗品、包裝物等），同時還應分別「庫存」、「攤銷」進行明細核算19 1471 存貨跌價准備按照存貨項目和類別進行明細核算20 1501 持有至到期投資按照持有至到期投資的類別和品種，分別「投資成本」、「溢折價」、「應計利息」進行明細核算。21 1502 持有至到期投資減值准備按照持有至到期投資類別和品種進行明細核算22 1503 可供出售金融資產按照可供出售金融資產類別或品種進行明細核算23 1511 長期股權投資按照被投資單位進行明細核算。長期股權投資核算採用權益法的，應當分別「投資成本」、「損益調整」、「所有者權益其他變動」進行明細核算。24 1512 長期股權投資減值准備25 1521 投資性房地產按照投資性房地產類別和項目進行明細核算，採取公允價值計量

❹ 創業開公司的具體步驟資金來源渠道如何管理好，理財

一、確定核心領導人，這是最重要的。
二、確定股東的組成及出資比例。
三、用股東的身份證復印件到工商局核准公司名稱。
四、做好工商局要求的資料、租房(公司場所)、 驗資(會計師事務所)、政府核准文件領取營業執照。
五、資金主要是自己的。銀行不好貸，刀款不敢用。
六、你好像不夠年齡。

❺ 企業閑置資金如何理財

這個很難，如果想合作定投公司（其實就是高利貸這類），3年時間估計也就到500萬！而且容易被騙！風險比股市還大呢！ 建議樓主進股市，因為你有固定資金來源。環保類、園林類的是未來中國的一項遠大工程。趁股市最近下調 逐步進入 可能不到3年就能達到你的目標 當然也可能3年一事無成！

❻ 融資常規流程:

融資融券業務流程包括以下九個主要操作環節：
（1）客戶徵信：投資者到證券公司申請融資融券，證券公司對投資者的開戶資格進行審核，對投資者提交的擔保資產進行評估。
（2）投資者教育與風險揭示：投資者在融資融券交易前，證券公司應當向其進行投資者教育和融資融券風險揭示，履行告知義務。
（3）合同簽署：經過資格審查合格的投資者與證券公司簽署融資融券合同、融資融券交易風險揭示書，合同中對投資者、證券公司的權利義務關系作出詳細南明確的規定。
（4）開立信用賬戶：投資者持開戶所需要的資料到期證券公司所屬營業部開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業銀行開立信用資金賬戶。
（5）轉入擔保物：投資者通過銀行將擔保資金劃入信用資金賬戶，將可充抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。
（6）評估授信：證券公司根據投資者信用賬戶整體擔保資產，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度。
（7）融資融券交易：投資者可在證券公司規定的標的證券范圍進行交易。（這些都是比較專業的名詞，如果確實不太了解，建議問下當地的融資顧問服務平台，如果是網上，壹顧問做的O2O融資顧問服務也可以了解下。）
（8）償還債務：在融資交易中，投資者進行賣出交易時，所得資金首先償還投資者所欠證券公司款項，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券返還證券公司並支付融券費用。此外，投資者可以按照舍同約定直接用現有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務。
（9）結束信用交易：當全部債務償還後，投資者可向證券公司申請將其信用賬戶中的剩餘資產轉入其普通賬戶中經結束信用交易。

❼ 怎樣做好企業理財（財務）管理

中小企業要切實從觀念上和方法上拋棄理財中的誤區，必須從以下幾個方面著手和改進消除理財誤區： （1）加強對財務人員，特別是財務管理人員理財知識的更新，重視財務人員的後續教育。 盡管我國改革開放很久了，財務知識也進行了不斷地更新，但是財務職業似乎只是一門手藝；企業和財務人員又不注重後續教育，造成財務人員學習不夠，知識更新不夠，整體素質較差，頭腦中還是計劃經濟的那種多要錢、多籌資金，忽視資金管理的觀念，已不適應市場經濟理財的要求。 而且對我國企業現有的財務管理觀念和方法也產生巨大挑戰，理財中的誤區逐步顯露出來。企業在激烈的市場競爭中，要立於不敗，必須掌握和運用科學的理財方法，進而降低企業的成本。 （2）「最佳現金持有量」是指即滿足企業資金流動所需又不影響企業發展速度的現金持有量。 從現金流入與流出的匹配管理看，是不可能完全實現數量和時間上的匹配，而達到理想狀態。 現實中在某一時點上，現金流入與流出的結果會表現為兩種狀態：一是入大於出，產生現金盈餘；二是出大於入，產生現金短缺。顯然，產生現金短缺會導致支付風險，因此企業必須持有一定的現金。 而現金盈餘則會導致機會成本的增加，或者喪失資金的時間價值。但無論企業以多快的速度將盈餘投入使用，總會有時差，因此正常情況下任何企業都會形成一定量的現金庫存。 對於企業會有一定的「剩餘」資金，作為企業負責人，要很好地利用這筆資金，根據當時的經濟發展情況進行「穩定投資」規劃。做一些民間投資或民間房產抵押貸款等高收益的投資。獲取15%的年利息，來保證你的凈貨幣的保值的目的。民間投資要謹慎，但的確是升值比較快的辦法，也是抗擊通貨膨脹的一個很有效的辦法。 （3）中小企業的經營困難尤其是融資困難已引起整個社會的廣泛關注。 針對國有商業銀行股份制改革步伐的加快和利率市場化改革的進一步深入，商業銀行進一步強化了信貸管理，上收信貸審批許可權。股份制改造強化了商業銀行風險控制和內部核算，導致減緩了信貸投放，使資金不能及時得到運用，給中小企業帶來了不必要的損失，卻刺激了民間金融的形成。 隨著經濟的發展，民間金融形成一套完善的合法的流程。民間金融主要用於民間投資，民間金融是民間投資的主要資本流入渠道，從而要求民間金融的高效率。雖然民間金融及時有效的為中小企業解決融資困難，但仍需謹慎操作。 （4）財務管理人員在理財中，要根據本企業生產規模、行業性質、經營特點及管理水平，及時、准確分析各種資本成本。 在充分考慮財務杠桿作用的情況下，合理確定權益性資本和債權性資本額度，力爭達到或接近最佳資本結構，以使資本成本最低，效益最大。切不可顧此失彼，片面地擴大權益性資本或債權性資本。 特別是在進行項目投資上，要充分考慮其未來成本、機會成本等相關成本，進行科學、准確、真實的論證。切不可為爭項目，高估利潤，高估項目現金凈流量。 （5）企業在搞好銷售預測、生產預測的基礎上，要綜合平衡，制定出企業各級各部門都可接受的、行之有效的最佳財務預測。 財務部門應根據財務預測的數據，進行有計劃的籌集和使用資金。這樣有利於財務部門發揮其在籌集資金上的主動性、計劃性，克服財務人員為了防止工作被動，追求增大資金量和大量存放現金資產的弊端。同時可以避免企業在資金使用上的盲目性，給企業造成不應有的損失。 要記住，使用任何資金都是要付出代價的。

❽ 公司理財的步驟有哪些，公司理財的流程是怎樣的

公司理財也可以選擇很多種，銀行也有專門對企業的理財產品。其他有信託、P2P，都是公司理財的一個選擇。當然公司理財一般找專業的理財師去規劃會更好，這樣能把自己公司的資金發揮到最大用處。