基金的交易價格如何確認的

① 基金當日成交價如何計算的

開放式基金與封閉式基金的一個重要區別就是交易價格的確定方式不同。封閉式基金是在證券市場上投資者之間進行交易，它的價格主要由市場供求關系決定，如果你想賣出基金，但是市場上沒有人願意以你報的價格買入，那麼你只能降低你的報價直至有人願意以此價格買入。
開放式基金的交易價格是以基金單位凈值為依據，投資者辦理贖回手續時即以基金單位凈值為「成交價」，同時加收一定的手續費完成「賣出」手續。
T日基金資產凈值＝基金總資產－基金總負債
T日基金單位資產凈值＝T日基金資產凈值／T日發行在外的基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其它有價證券等）按照公允價格計算的資產總額；總負債是指基金運作和融資時所形成的負債，如應付管理費、應付託管費、應付利息、應付收益等；開放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止後進行統計，並與當日基金資產凈值相除得出當日的單位資產凈值，以此作為投資者申購贖回的依據。
基金的申購和贖回每天都會發生，所以作為交易依據的基金單位資產凈值必須在每天的收市後進行計算，並於次日公布。
對基金資產總值的計算，一般遵循以下原則：
1．已上市證券按照公告截止日當日平均價或收盤價計算，該日無交易的，以最近一個交易日平均價或
收盤價為准；
2．未上市股票以其成本價計算；
3．未上市債券及銀行存款，以本金加計至估值日為止的應計利息額計算；
4．如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理
5.基金盈虧率 45.70% 注:本欄印花稅為0.1%、手續費率為0.3%計算成本;本欄設定的買賣價格 「以上」以該股價之上的價格(含該價格,下同)計算成交價;「以下」以該股價之下的價格計算成交價。

② 基金的買入價格和賣出價格到底怎麼確定

開放式基金在下午3：00時間以前操作為當天基金價格，在此時間以後操作為第二個交易日的價格，買入和賣出均是如此。當天價格收盤時才知道。
場內交易和封閉式基金可以自己根據行情掛牌，能否成功就看市場了，買賣相同的價格才能成交。

③ 股票、基金的交易價格是如何確定的

股票與投資基金的比較

股票與投資基金，其一是發行主體不同。股票是股份有限公司募集股本時發行的，非股份公司不能發行股票。投資基金是由投資基金公司發行的，它不一定就是股份有限公司，且各國的法律都有規定，投資基金公司是非銀行金融機構，在其發起人中必須有一家金融機構。

其二是股票與投資基金的期限不同。股票是股份有限公司的股權憑證，它的存續期是和公司相始終的，股東在中途是不能退股的。而投資基金公司是代理公眾投資理財的，不管基金是開放型還是封閉型的，投資基金都有限期的限定，到期時要根據基金的凈資產狀況，依投資者所持份額按比例償還投資。

其三是股票與投資基金的風險及收益不同。股票是一種由股票購買者直接參與的投資方式，它的收益不但受上市公司經營業績的影響、市場價格波動的影響，且還受股票交易者的綜合素質的影響，其風險較高，收益也難以確定。而投資基金則由專家經營、集體決策，它的投資形式主要是各種有價證券及其他投資方式的組合，其收益就比較平均和穩定。

由於基金的投資相對分散，其風險就較小，它的收益可能要低於某些優質股票，但其平均收益不比股票的平均收益差。
其四是投資者的權益有所不同。股票和基金雖然都以投資份額享受公司的經營利潤，但基金投資者是以委託投資人的面目出現的，它可以隨時撤回自己的委託，但不能參與投資基金的經營管理，而股票的持有人是可以參與股份公司的經營管理的。

其五是流通性不同。基金中有兩類，一類是封閉型基金，它有點類似於股票，大部分都在股市上流通，其價格也隨股市行情在波動，它的操作與股票相差不大。另一類是開放型基金，這類基金隨時可在基金公司的櫃台買進賣出，其價格與基金的凈資產基本等同。所以基金的流動性要強於股票。
基金管理費：一般為基金資產的1.5%
基金託管費：一般為基金資產的0.25%
過戶代理費：一般為基金資產的0.25%
認購手續費：一般不超過認購金額的5%
申購手續費：一般不超過申購金額的5%
贖回手續費：一般不超過贖回金額的3%
怎樣投資開放式基金
開放式基金與封閉式基金不同，其基金的規模並不固定，可視投資者的需要追加發行，因此開放式基金的交易可分為基金的初次發行和基金日常申購和贖回。
（1）開放式基金的初次發行
基金在刊登招募說明書等法律文件後，開始向法定的投資對象進行招募，首期募集規模一般都有一個上限，投資者可按基金的認購價格進行認購。
開放式基金的募集通常都有一定的募集期，自募集開始後，當基金募集份額已經超過一定份數且認購基金的投資者已超過一定的戶數時,基金管理人通常有權決定提前終止發行期，宣布基金成立。基金宣布成立後，即進入正常申購和贖回期。若募集期結束後，基金仍無法按規定成立，則基金管理公司將負責清退投資者的錢款，並支付規定的利息。
開放式基金除規定有認購價格外，通常還規定有最低和最高認購額。 在募集期中投資者一般可以多次申購，但根據有關法律和基金契約的規定，對單一投資者持有基金的總份額有一定的限制，如不得超過本基金總份額的10％等。
（2）開放式基金的日常申購
開放式基金宣布成立後，經過規定的日期，基金便可進入日常的申購和贖回。在日常的申購中，基金規模原來的上限仍有效，當基金規模達到其上限時，該基金就只能贖回而不能申購了，這在形式上有點象股票的漲停。
單個投資者持有基金份額的限制，在日常申購期也同樣有效。
（3）開放式基金的日常贖回
開放式基金成立後，一般有一段時間的閉鎖期，在該期間不接受基金的贖回，閉鎖期結束後，投資者就可進行日常的贖回。投資者於T日申購的基金如果成交，在T＋2日就可贖回。
若基金出現大量的贖回，基金規模在規定的期限中達不到最低金額要求時，基金將被終止。
開放式基金的分紅
投資者購買基金的目的是能夠獲利，除了拋售基金收回投資外，基金分紅也是投資者獲得收益的一個重要渠道。開放式基金的分紅方式有兩種，一種是現金紅利，另一種為基金份額紅利，而在封閉式基金中，投資者只能選擇現金紅利方式分紅，因為封閉式基金的規模是固定的，不可以增加或減少。
投資者一般都了解現金紅利，目前國內的封閉式基金規定必須將不低於90％的基金當期實現收益以現金形式分配給基金持有人。基金的現金紅利分配方法如同股票現金分紅，按照每個投資者的持有份額進行分配，如果您持有某個基金10萬份基金單位，每基金單位分紅0.20元，那麼您可以得到2萬元現金紅利。
同樣在上述分紅情況下，如果您在投資時選擇了基金份額分紅，而分紅基準日的基金單位凈值（第二天公布）為1.20元，那麼您可以分到20000/1.20=16667份基金單位，這時您持有的基金份額變更為116，667份。
基金份額紅利又稱為轉投資，即將分得的現金紅利繼續投入該基金，不斷滾存，擴大投資規模。對於這種轉投資，通常情況下基金管理公司是不收取申購費的，鼓勵投資者繼續投資本基金。如果申購費率為2％，您選擇現金紅利，然後再投資該基金的話，那麼您只能購買到（20000－20000＊2％）/1.20=16333份基金單位，比直接選擇基金份額紅利少了334份。
投資者看好一基金的話，不妨考慮選擇基金份額分紅；如果您定期需要現金收益貼補家用的話，您應該選擇現金分紅。大多數基金管理公司都會允許投資者更改分紅方式選擇，所以即使您的收入情況、家庭開支情況發生了較大的變化，也不用擔心，您可以向基金管理公司提出更改申請。
一般來看，投資成長型基金的投資者抗風險能力較強，注重資本的成長和積累，比較適合選擇基金份額紅利的分配方式；而投資平衡型基金和收益型基金的投資者比較注重平穩和現金收益，可以選擇現金紅利的分配方式。
開放式基金的申購和贖回
開放式基金一般不在交易所掛牌交易，它通過基金管理公司及其指定的代銷網點銷售，銀行是開放式基金最常用的代理銷售渠道。投資者可以到這些網點辦理開放式基金的申購和贖回，具體步驟如下：
投資者若決定投資某基金管理公司的基金，首先必須到該基金管理公司指定的銷售網點開立基金帳戶，基金帳戶用於記載投資者的基金持有情況及變更。投資者申請開設基金帳戶應向銷售網點提出書面申請，並出具基金契約中規定的相應證件。這些證件通常包括：法人投資者的營業執照復印件和法定代表人證明書及法定代表人授權委託書、個人投資者的身份證、用於結算的銀行帳號、預留印鑒卡等。
然後，投資者才可以開始申購和贖回該基金管理公司所發行的開放式基金。每次申購贖回投資者都必須到指定銷售網點填寫申購贖回申請表，若技術條件成熟也可以通過傳真、電話和互聯網發出指令。由於開放式基金的交易價格是以當日的基金凈值為准，所以客戶在申購時只能填寫購買多少金額的基金，等到申購次日早上，前一天的基金凈值公布後，才會知道實際買到了多少基金份額；而贖回時，投資者只要填寫贖回份額就可以了。
辦理完申購贖回手續的數個工作日內，投資者可以到銷售點列印成交確認單或交割單（基金管理公司一般也會定期給投資者郵寄一段時期內的交易清單）。至此，整筆交易就全部完成了。開放式基金的申購份額和贖回金額的計算同其他證券品種的買賣一樣，投資者在進行開放式基金的申購和贖回時，也同樣會關心其申購、贖回價格是如何確定的。
開放式基金申購和贖回價格的確定與股票及封閉式基金交易價格的確定，有著很大的不同，開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎上的，以基金凈值再加上或減去必要的費用，就構成了開放式基金的申購和贖回價格。而封閉式基金的交易價格則基本上是由市場的供求關系決定的。
開放式基金申購時費用及基金份額計算方法如下：（假定申購費用與贖回費用由基金申購人與贖回人承擔）：
基金的申購費用為：申購費用=申購金額 × 申購費率；
基金申購的份數為：申購份數=（申購金額 －申購費用）/ T日基金單位凈值
開放式基金贖回時費用及投資者所得的支付金額計算方法如下：（假定申購費用與贖回費用由基金申購人與贖回人承擔）：

④ 基金如何確定買入價的 菜鳥求助

基金的買入價是買入確認當天的收盤價。

基金交易時間是指開放式基金接受申購、轉換、贖回或其它交易的時間段。一般是指每個工作日的每天上午9：30到15：00，中午11:30到13:00為休市時間。

金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午3：00。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。

如：你昨天晚上申請買入一支基金，那麼實際買入價格是今天的收盤價。收盤價一般是晚上才報出當天的收盤價。

如：你昨天晚上申請買入一支基金，那麼實際買入價格是今天的收盤價。收盤價一般是晚上才報出當天的收盤價。

(4)基金的交易價格如何確認的擴展閱讀：

購買技巧

1、辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。

2、定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。

3、定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。

⑤ 基金的交易價格怎麼確定

開放式基金的交易價格每天由基金公司以基金資產凈值為基礎，根據一定的計價方式進行計算後對外公告。報價通常包括認購/申購價和贖回價兩種價格。
認購/申購價，是您買基金時的價格，認購/申購價=基金單位資產凈值+認購/申購費；
贖回價，是您向基金公司賣出基金時的價格，贖回價=基金單位資產凈值-贖回費。
封閉式基金是按市場交易時段的市場成交價進行折價交易，由市場交易雙方決定市場交易價。

⑥ 開放型基金的交易價格是有什麼確定的

開放式基金的交易價格每天由基金公司以基金資產凈值為基礎，根據一定的計價方式進行計算後對外公告。報價通常包括認購/申購價和贖回價兩種價格。 認購/申購價，是您買基金時的價格，認購/申購價=基金單位資產凈值+認購/申購費； 贖回價，是您向基金公司賣出基金時的價格，贖回價=基金單位資產凈值-贖回費。

⑦ 基金買賣的價格怎麼計算

你的賬戶顯示的交易時間應是7月1日的凈值0.9854，是不是你記錯了什麼，成交價格應為交易日的單位凈值。比如你7月4日下午3點之前賣出的基金，成交價格就應為7月4日的基金單位凈值0.9975；7月4日下午3：00之後賣出的基金，成交價格應為7月5日的基金單位凈值1.0002。

⑧ 購買基金的價格如何確認

場內交易的基金交易價格就是按照交易當時的成交價，類似股票交易一樣，價格是實時變動的，供求關系決定當時的基金凈值，撮合成交。這種基金是封閉式基金，LOF基金和ETF基金。

景順長城內需2號並非是場內交易基金，是一般的場外交易的開放式基金。

場外交易的基金是大部分購買基金的形式，這種基金的特徵是一天僅有一個唯一的凈值，這個凈值是每天收盤後計算，晚上公布的。而這種基金交易的凈值就是按照這個唯一凈值處理。

這種基金的交易是未知價交易原則，也就是無論當你買入還是賣出時，你是不可能知道成交凈值的，因為交易日當天的凈值是晚上才公布出來（貨幣基金、理財型基金除外）。

首先要確定交易T日，交易T日決定的你的成交凈值按照哪一天的計算。

見表：

比如你是在2013年9月30日上午9:33分提交的申購，

那麼這筆交易的交易T日就是9月30日周一當天，則交易凈值按照T日凈值處理，需要等到30日晚上才能知道具體的交易凈值是多少。

⑨ 基金贖回的價格是怎麼確定的

如在招行購買基金，基金購買和贖回均採取「未知價」原則，
1、交易日15:00前購買/贖回，按照當日凈值成交，下個交易日可查詢到上一交易日凈值；
2、交易日15:00後購買/贖回，視同為下一個交易日的交易，按照下一個交易日凈值成交並折算份額，第三個交易日才能查詢到成交的凈值。
【溫馨提示】①單位成本和購買日凈值不一樣，可理解為平均購買成本，一般包含申購費；②貨幣式基金購買從T+1開始享受收益，贖回從T+1開始不享受收益。

⑩ 基金買入的時候是按什麼時候價格

基金買入時候的價格按照確認凈值的價格計算，根據時間節點不同，買肉的價格也是不同的。

基金交易時間分為交易日和非交易日

交易日指的是周一到周五，在周一到周四到3點之前買入的話，都會按照第二天的價格計算。如果是在周五3點之前買入的話，按照下個星期一的價格計算。如果是在周五3點之後買入的話，是按照下個星期二的價格計算的。

基金是一種中高風險的投資，所以購買基金的時候一定要謹慎。但基金相對於股票來說會更安全一些，因為除了封閉期的基金外，其他的基金買入賣出都很方便。也可以根據市場的行丁隨時買入，隨時賣出，比較靈活。